学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：赖国光
课程简介：1. 多维信息采集 基础属性：年龄、职业、家庭结构（如是否婚育、赡养老人），判断生命周期需求（如育儿期关注教育金，退休期侧重养老规划）。 财务特征：收入结构（薪资 / 资产收益）、资产规模、风险偏好，区分大众客户、中产、高净值群体，例如高净值客户更关注资产传承与税务筹划。 行为数据：历史购买记录、互动频率、咨询偏好（如曾询问重疾险客户可侧重健康险组合），捕捉潜在需求信号。 2. 客户分层建模 运用 RFM 模型（最近消费、消费频率、消费金额）或价值矩阵，将客户划分为核心客户（高价值高活跃）、潜力
课程：私人银行客户或高端客户聊天的话题与谈资
(结合如何用运用谈资切入金融产品与营销的技巧)
课程大纲
第一篇：企业客户与高端客户常用的谈资《国内外局势与投资理财市场》
一、国际局势（客观的中美关系与国际局势并如何在聊天的过程中切入华泰的产品）
二、国内政策（二十大、成渝双城经济圈、房地产、一带一路、共同富裕与第三次分配）
第二篇：由KYC转化为谈资的技巧重点”话题”
一、如何观察客户的穿戴与聊天创造谈资？
二、真正好的谈资是顺着客户的话聊天
第三篇：常用的谈资话题
一、中国四大国石
二、中国四大名玉与翡翠
三、奢侈品
四、星座
五、生肖与太岁文化
六、古董
七、茶
八、酒
第四篇：近期好用的谈资”中国吉祥文化流年与风生水起”
一、如何简单判断客户的办公室的环境科学好坏
二、切入环境科学话题并帮助客户布局财位
三、流年环境科学中如何防小人、如何招财、如何招桃花
四、简单的环境科学小知识。
五、如果找不到谈资或是客户的兴趣与嗜好我们无法切入，那该如何利用技巧与客户搞熟？
第五篇：易经与面相学的谈资
一、易经的干卦与坤卦
二、简单的易经哲学
第六篇：常用的客户话题分享
一、如何用面部特征KYC识别客户
二、环境科学与传统文化的话题切入贵金属
三、如何用面部特征的角度看客户并判断客户的个性
四、如何利用传统文化和客户聊天创造谈资
第七篇：如何利用以上话题切入营销
一、营销技巧之三大维度”自己、专业、技巧”
二、营销的布局”售前的准备、售中的成交把握、售后的跟进”
三、话题切入保险的技巧
课程时间：
建议
经典实战班：两天共，十二小时
浓缩速效班：一天共，六小时
主讲老师亮点﹕赖国光教授
一、 主打少数同时拥有海峡两岸三地跨国际金融经验的老师主讲（中国大陆、中国台湾、中国香港、东南亚柬埔寨）。
二、 现为柬埔寨第一中华信托亚太区负责人兼任首席顾问。
三、 台湾银行业高管经验14年（拥有台湾实战恰谈客户经验）。
四、 曾任中、农、工、建、交、招、邮储、中信、兴业、广发、浦发、东莞银行、东莞农商、深圳农商、重庆农商、平安、国寿、人保、太平保、阳光、生命、中英、国信证卷、方正证卷、安信证卷等各大银行保险金融机构邀请客户活动或是一对一客户思想会等祖国大陆实战落地经验的老师。
五、 香港大学ICB杰出教师奖得主（2015年）。
六、 湖南大学金融与统计学院保险系客座教授。
七、 央媒中国网财经频道专栏财经作家。
八、 过往媒体采访﹕香港凤凰卫视特约嘉宾、香港亚太卫视特约嘉宾、深圳卫视特约嘉宾、凤凰网、搜狐网、网易网等专栏主笔。
九、 知名投资理财畅销书〖定投魔方〗作者﹙出版半年京东与当当销售一空）。
