学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：丁颖
课程简介：深层资产配置需客户经理以客户生命周期为轴，结合宏观经济周期、税务规划、跨境需求等多维变量，构建 “动态适配模型”—— 例如通过家庭财务全景扫描（现金流、负债、保障缺口）定制跨市场（股债汇、另类资产）配置方案，并用压力测试验证组合抗风险能力。 面谈沟通需融合 “需求挖掘 - 价值塑造 - 信任锚定” 三阶技巧：用 SPIN 提问法（情境 - 问题 - 影响 - 需求）穿透表面诉求（如 “想买基金”），挖掘深层目标（子女留学的教育金刚性需求）；通过 “案例数据 + 可视化工具”（如回测收益曲线对比图）量化配
建构客户经理深层资产配置与面談溝通營銷技巧
一. 从投资学角度来建构深层资产配置理念
1. 投资的本质是什么
2. 「复杂产品」其实是简单产品
3. 财富管理是「人与钱」的管理
4. 资产配置是「资金流」的管理
二. 客户经营维护从资产配置理念开始
1. 客户需求激发技巧
2. 如何沟通资产配置理念取得客户认同
3. 探寻客户投资时的决策模式
4. 客户对收益期望值的沟通技巧
5. SPIN 技巧如何用在资产配置的面谈沟通技巧展示
6. 学员演练面谈时资产配置的沟通逻辑及话术
三. 如何运资产配置营销权益类产品
1. 权益类产品在资产配置中扮演什么样的功能
2. 在资产配置中配置权益类产品会起到什么效果
四. 如何用简单的说法让客户理解基金
1. 从政策红利的周期导入
2. 十四五经济计划的重点赛道有哪些
3. 每个经济计划对权益市场的牛熊变化规律与逻辑
4. 客户三大问题处理话术
1)会不会亏钱.
2)需投资多长时间
3)会有多有收益
5. 基金话术展示
6. 学员演练面谈时基金销售沟通话术及逻辑
五. 如何用资产配置营销保险
1. 保险在资产配置中扮演什么样的功能
2. 资产配置中不配置保险产品客户有什么损失
六. 增额终生寿险的销售逻辑
1. 增额终生寿险的五大优势
2. 如何看待终生寿险
3. 客户分类及优势分析
4. 利率锁定下的销售逻辑
5. 资管新规下的营销思维
6.反对问题的沟通技巧
1)保险增值速度慢感不上通胀
2)前五年的没有收益让保险公司白用
3)时间太久了我年纪太大了看不到
4)利率已经降得够低了肯定会反弹
5)保险是骗人的
7. 学员演练用资产配置营销保险话术演练
