学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：丁颖
课程简介：深层资产配置需以客户全景财务状况为根基，结合生命周期（如育儿期、退休规划）、风险属性（风险承受度测试）及宏观变量（利率周期、地缘政策），构建跨品类（股债商、私募 REITs）动态平衡方案。通过 CFP 认证体系工具（如家庭资产负债表诊断、税务优化模型）量化客户真实需求，避免 “产品导向” 陷阱，例如为高净值客户设计 “核心 + 卫星” 组合对冲市场波动。 面谈沟通遵循 “三维穿透法则”：用开放式提问（如 “您希望资产在 3 年后实现什么目标？”）挖掘隐性需求，以 “数据沙盘” 演示不同配置方案的收益概率
建构客户经理深层资产配置与面談溝通營銷技巧
一. 从投资学角度来建构深层资产配置理念
1. 投资的本质是什么
2. 「复杂产品」其实是简单产品
3. 财富管理是「人与钱」的管理
4. 资产配置是「资金流」的管理
二. 客户经营维护从资产配置理念开始
1. 客户需求激发技巧
2. 如何沟通资产配置理念取得客户认同
3. 探寻客户投资时的决策模式
4. 客户对收益期望值的沟通技巧
5. SPIN 技巧如何用在资产配置的面谈沟通技巧展示
6. 学员演练面谈时资产配置的沟通逻辑及话术
三. 如何运资产配置营销权益类产品
1. 权益类产品在资产配置中扮演什么样的功能
2. 在资产配置中配置权益类产品会起到什么效果
四. 如何用简单的说法让客户理解基金
1. 从政策红利的周期导入
2. 十四五经济计划的重点赛道有哪些
3. 每个经济计划对权益市场的牛熊变化规律与逻辑
4. 客户三大问题处理话术
1)会不会亏钱.
2)需投资多长时间
3)会有多有收益
5. 基金话术展示
6. 学员演练面谈时基金销售沟通话术及逻辑
五. 如何用资产配置营销保险
1. 保险在资产配置中扮演什么样的功能
2. 资产配置中不配置保险产品客户有什么损失
六. 增额终生寿险的销售逻辑
1. 增额终生寿险的五大优势
2. 如何看待终生寿险
3. 客户分类及优势分析
4. 利率锁定下的销售逻辑
5. 资管新规下的营销思维
6.反对问题的沟通技巧
1)保险增值速度慢感不上通胀
2)前五年的没有收益让保险公司白用
3)时间太久了我年纪太大了看不到
4)利率已经降得够低了肯定会反弹
5)保险是骗人的
7. 学员演练用资产配置营销保险话术演练
