学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：张博闻
课程简介：财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。
第一讲：为什么基金投资如此重要
一、后疫情时代的投资策略
1.重置中的中国底层经济逻辑
2.投资的困境与出路
3.权益类产品近期市场表现分析
4.当前点位的投资安全性分析
二、为什么一定要卖基金？
三、基金销售的认知基础
1.正确的资产配置认知：狭义VS广义
2.正确的风险认知
3.各类基金的风险比较
4.正确认知客户的风险测评问卷
讨论：如何根据风险测评结果推荐合适的基金
5.正确认知亏损
6.资产配置的目的
7.资产配置的底层逻辑
第二讲：基金的投资市场、策略与配置价值
一、股票型基金
1.股票市场概述
2.股票的基本投资逻辑
3.主观VS量化
4.股票型基金的四大投资风格
5.基金经理是如何选股的？
6.公募VS私募
讨论：优劣势比较
二、债券型基金
1.债券市场概述
2.债券的投资逻辑
3.债券型基金的细分及风险
三、基金的选择与配置
1.如何与基金经理和睦共处
2.公募基金的选择与评价
3.各类客户的基金配置建议
讨论：重新审视我卖的主力基金
第三讲：基金“低风险”营销的核心工具-基金定投
一、什么是基金定投
1.基金定投的起源
2.基金定投是怎么赚钱的
3.基金定投的实操效果
4.基金定投的“五张皮”
二、基金定投的选择
1.应该挑选什么基金做定投
2.为什么定投会亏钱
3.定投的设计
三、基金定投的四种玩法
1.如何开发新客户
2.如何培养老客户
3.如何帮客户解套
4.如何整合销售
第四讲：售后流程重塑
一、售后服务的理念
1.售后服务的本质
2.售后服务的体系
3.售后问题的前提
二、售后问题拆解与分析
1.投资者本身的“问题”
1）基民的心路历程
2）人性的弱点
3）认知偏差、情感偏差与行为偏差
2.理财经理的“问题”
3.沟通的“问题”
4.前事不忘，后事之师
5.兵来将挡，水来土掩
三、售后流程重塑
1.标准化售后流程
1）做好售后的基础
2）六大关键节点售后工作详述
2.投资者教育
3.预期管理技巧
4.基金健诊
5.投后管理
1）补仓&加仓
2）止盈&止损
3）清仓的原则
第五讲：常见问题拆解（以下仅列举部分）
一、营销问题
1. 我对理财收益挺满意的，基金风险太大，不想买。
2. 买基金就能挣钱么？保本么？
3. 我之前买基金都亏了，可不敢在买了。
4. 我在别的银行买过基金了。
5. 我自己炒股，不用买基金。
二、售后问题
1.你们宣传的时候说这个基金经理很厉害，现在怎么不行了？
2.年初我卖了很多基金，现在业绩很差怎么向客户交代？
3.客户亏钱了，天天烦我，怎么办？
4.刚卖的基金1个月就亏了10个点，怎么跟客户解释？
5.亏损的客户问我什么时候可以回本，怎么讲？
