学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：张博闻
课程简介：财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。
课程大纲：
一、新时代财富管理必知的大势-经济基本面
二、当前市场情况下的理财产品营销实务
1. 回归投资的本源-底层资产、债性与股性
2. 投资理财的六性
3. 二、债券市场与银行理财
1) 债券市场与银行理财发展现状
2) 债券的投资策略与收益风险特征
3) 银行理财破净原因解读（债券基本的投资逻辑、分类、估值方法）
4) 债市的影响因素分析与11月大跌解析
5) 如何与他行理财产品进行比较-银行理财五维识别法
6) 2023年债市展望与资产配置建议（大势、城投债等品种、增减配建议及比例）
7) 从债券类公募基金的表现来看银行理财
讨论：摊余成本法的有效性
三、客户提升实战技巧
1. 银行理财的顾问式营销核心要点
2. 高净值客户心理洞察及深度KYC
3. 新时代客户提升的核心方法-资产配置与检视
1) 资产配置提升客户规模
2) 资产检视防止外部挖角
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