学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：毛英
课程简介：银行是通过存款、贷款、汇兑、储蓄等业务，承担信用中介的金融机构。银行是金融机构之一，而且是最主要的金融机构，它主要的业务范围有吸收公众存款、发放贷款以及办理票据贴现等。在我国，中国人民银行是我国的中央银行。
第一部分 商业银行内部控制内容
一、 对授信业务的内部控制
二、 对资金业务的内部控制
三、 存款及柜台业务的内部控制
四、 对中间业务的内部控制
五、 对会计方面的内部控制
六、 对计算机系统的内部控制
第二部分 合规管理的监管政策解读
一、 2017年银监会政策解读：三三四十
二、 2018年《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》
三、 2019年《关于开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知》
四、 近期银行业典型案例
第三部分 营业间合规风险与防范
一、 办理新开户业务：案例
1. 户口簿新开立个人结算账户的问题
2. 使用户口簿进行客户信息录入及风险防范
3. 户籍证明新开存款账户的问题
二、 办理取款业务：案例
1. 支取方式风险告知制度
2. 储户资金被冒领的司法裁判标准
3. 继承存款的支取
三、 办理挂失业务：案例
1. 银行受理挂失的时间要求
2. 违规办理网银引纠纷
3. 对被“限制”人身自由的人挂失存款
四、 办理司法查询、扣划、冻结业务：案例
1. 计算机系统造成的擅自解冻
五、 银行的安全保障义务：案例
1. 银行员工强行拔卡，保住了储户100万
六、 讨论（案情、分析、防范措施）
1. 案例：违规办理个人开户业务造成资金风险
2. 案例：存款币别输错导致的差错
3. 案例：取款办成存款导致短款
第四部分 信贷合规风险与防范
一、 授信合同风险及控制
1. 董事会/股东会决议对授信合同效力的影响：案例
2. 合同面签的必要性：案例
二、 担保贷款风险及控制
1. 抵押登记的效力：案例
2. 重复抵押的法律风险分析：案例
3. 在建工程抵押的法律风险：案例
4. 质押类贷款的法律风险及控制
三、 信贷违规与犯罪案件分析
1. ² 案例：虚设帐户，伪造票证，侵吞公款
2. ² 案例：冒名贷款，中途截留
3. ² 案例：质押贷款，透支库款
4. ² 案例：以权谋私，受贿索贿
