学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：毛英
课程简介：银行是通过存款、贷款、汇兑、储蓄等业务，承担信用中介的金融机构。银行是金融机构之一，而且是最主要的金融机构，它主要的业务范围有吸收公众存款、发放贷款以及办理票据贴现等。在我国，中国人民银行是我国的中央银行。
第一部分 当前金融政策解读
一、 认准金融政策方向
1、 货币政策灵活精准、合理适度
2、 完善定向支持政策，推进普惠金融发展
3、 发挥碳金融对碳中和的助力
4、 强化金融监管
二、 监管政策解读
1. 2017年的三三四十
2. 2018年的治理市场乱象
3. 2019年银行机构“巩固治乱象成果 促进合规建设”
4. 2020年的“回头看”
5. 当前监管的新特征总结
第二部分 银行如何做好合规管理
一、 银行内控与合规的理解
1. “三道防线、四道门槛”
2. 合规风险的表现形式
3. 银行消费者权益保护
二、 基层网点岗位的合规范例
1. 新开账户业务
2. 存款支取
3. 办理挂失
4. 协助司法
5. 银行的安全保障义务
三、 营业间违规操作与风险案例（20个）
1. 案例经过
2. 案例分析
3. 案例启发
四、 信贷业务的合规风控要求
1. 贷前
2. 贷中
3. 贷后
五、 做好银行的反洗钱工作
1. 防范零包贩毒资金交易
2. 防范非法集资可疑资金交易
3. 防范非法传销资金交易
4. 防范地下钱庄
5. 防范新型诈骗犯罪的资金交易
6. 防范利用银行账户的贪污腐败犯罪
7. 防范走私犯罪
8. 防范POS机套现
