学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：毛英
课程简介：银行是通过存款、贷款、汇兑、储蓄等业务，承担信用中介的金融机构。银行是金融机构之一，而且是最主要的金融机构，它主要的业务范围有吸收公众存款、发放贷款以及办理票据贴现等。在我国，中国人民银行是我国的中央银行。
一、 基层网点面临的风险类别
二、 风险事件的具体表现形式
三、 重点业务环节的风险点
1. 办理新开户业务：案例
² 户口簿新开立个人结算账户的问题
² 使用户口簿进行客户信息录入及风险防范
² 户籍证明新开存款账户的问题
2. 办理取款业务：案例
² 支取方式风险告知制度
² 储户资金被冒领的司法裁判标准
² 继承存款的支取
3. 办理挂失业务：案例
² 银行受理挂失的时间要求
² 违规办理网银引纠纷
² 对被“限制”人身自由的人挂失存款
4. 办理司法查询、扣划、冻结业务：案例
² 计算机系统造成的擅自解冻
5. 银行的安全保障义务：案例
² 银行员工强行拔卡，保住了储户100万
四、 柜面业务案例23个（案情、分析、防范措施）
1. 案例一：违规办理个人开户业务造成资金风险
2. 案例二：开户串户
3. 案例三：存款币别输错导致的差错
4. 案例四：取款办成存款导致短款
5. 案例五：一笔存款两次存入
6. 案例六：违规办理挂失业务导致客户资金被盗
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五、 柜面业务的内控实施要点
1. 重要物品管理
2. 存款业务
3. 柜员管理
4. 建议
六、 央行85号文之后：可为与不可为
1. 当前中国电信诈骗事件分析
2. 《通知》出台的背景
3. 《通知》为什么要加强单位支付账户管理
4. 《通知》对买卖账户行为采取哪些强化管理措施
5. 《通知》为什么要调整自助柜员机转账管理政策
6. 《通知》针对特约商户与受理终端提出了哪些管理措施
7. 社会公众需要配合做好哪些工作
