学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：毛英
课程简介：银行是通过存款、贷款、汇兑、储蓄等业务，承担信用中介的金融机构。银行是金融机构之一，而且是最主要的金融机构，它主要的业务范围有吸收公众存款、发放贷款以及办理票据贴现等。在我国，中国人民银行是我国的中央银行。
一、 贷款业务的流程规则
1. ² 信用登记评定
2. ² 统一授信
3. ² 贷款申请与受理
4. ² 贷前调查
5. ² 贷款审查
6. ² 贷款审批
7. ² 签订贷款合同
8. ² 审核提款条件
9. ² 贷款发放与支付
10. ² 贷后管理
11. ² 贷款收回
二、 贷款业务合规风险及案件风险防范
1. 授信合同法律风险及控制
u 董事会/股东会决议对授信合同效力的影响：案例
u 公司越权融资的法律后果分析：案例
u 合同面签的必要性：案例
u 公章、合同专用章、私章的法律认定
2. 抵押类贷款的法律风险及控制
u 抵押登记的效力：案例
u 重复抵押的法律风险分析：案例
u 融资租赁合同项下抵押权法律效力：案例
u 在建工程抵押的法律风险：案例
3. 质押类贷款的法律风险及控制
u 动产质权与动产抵押权：案例
u 应收账款质押：案例
u 理财产品应收账款质押：案例
4. 夫妻关系与信贷业务
u 夫妻共同财产、夫妻个人财产的理解：案例
u 夫妻共同债务、夫妻个人债务：案例
u 夫妻一方以其财产抵押的效力：案例
5. 小产权房
三、 信贷违规与犯罪案件分析
1. ² 案例：虚设帐户，伪造票证，侵吞公款
2. ² 案例：冒名贷款，中途截留
3. ² 案例：质押贷款，透支库款
4. ² 案例：以权谋私，受贿索贿
5. ² 案例：利用电脑作案
四、 当前在抵债资产经营环节案件分析
1. ² 抵债资产经营环节案件举例
2. ² 发案特点
3. ² 诱发职务犯罪的原因
