学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：杨飞
课程简介：银行是通过存款、贷款、汇兑、储蓄等业务，承担信用中介的金融机构。银行是金融机构之一，而且是最主要的金融机构，它主要的业务范围有吸收公众存款、发放贷款以及办理票据贴现等。在我国，中国人民银行是我国的中央银行。
（一）合规管理的目标和原则
1、案件发生的三类动因：动机\漏洞\权限
² 银行员工内外勾结诈骗储户逾亿元存款
2、合规管理的原则：风险为本
3、针对三类动因的管理手段
（二）商业银行从业人员从业操守
1、与客户的关系
（1）遵纪守法、严守底线
（2）熟知业务、防控风险
（3）尽职调查、反洗钱
2、与同事的关系
（1）互相监督
² 分组讨论：典型银行案件的员工异常行为
（2）职级、权利不可大过规章制度
² 行长指使客户经理、柜员违法违规，三人均获刑
（3）群众举报制度
3、规范业务流程
（三）海恩法则与执行落实
