分享好友 内训课首页 频道列表

波动市况下资产配置和基金定投的魅力

2023-12-20 11:410
课程预约:13121392666 隋老师
学习费用:面议
课时安排:1天/6小时
主讲老师:郑文斯
课程简介:金融指的是在经济生活中,银行、证券或保险业者专门从市场主体处去筹得资金,然后再借贷给其它市场主体的经济活动。金融主体通过金融工具把资金流向稀缺的地方,整个过程无非是对货币进行发行、投放、流通和回笼,各种存款的吸收和提取。


课程对象:银行客户经理、理财经理等前线人员

 

课程大纲

第一模块:大类资产介绍和功能定位

a. 功能和金融特性 

Ø 固定收益

Ø 股票与债券

Ø 贵金属与外汇

Ø 结构化产品

Ø 保险

Ø 另类投资

b. 各大类资产的风险和风控办法

Ø 流动性风险

Ø 信用风险

Ø 市场风险

Ø 政策风险

Ø 操作风险

Ø 外汇风险

 

第二模块:资产配置的价值和必要性

a. 资产配置的理论支持和成功案例

b. 最新全球宏观市场分析

Ø 疫情带来的改变

Ø 新常态下的理财新趋势

净值型固收

基金定投

保险

c. 资产配置与财富管理目标

Ø 财富管理目标

收益性

安全性

流动性

Ø 让人客易接受的资产配置理念宣导方法

Ø 资产配置黄金三原则

Ø 常见资产配置异议处理

 

第三模块:颠覆传统的基金营销技巧

a. 传统基金销售 Vs 专业基金销售

Ø 常见基金营销法: 看过去 (基金、基金经理、基金公司)

Ø 专业基金营销法: 看未来 (市场、基金管理能力)

Ø 常见和专业基金营销法的优劣势比较

Ø 专业 & 快速成交的TIP 营销法

b. 引发客户主动投资的基金营销3步骤

Ø T - 市场趋势热点切入: 各种经济指标和政府政策、谈资、话术

Ø I - 当下的投资策略

Ø P - 解决方案建议

Ø 结合最新市场情况TIP打样 (科技、周期性、黄金板块)

c. 定投策略

Ø 微笑曲线下的“低买高卖”

Ø 基金定投

Ø 定投基金组合和时间点

Ø 不会亏钱的定投策略

Ø 定期组合检视

Ø 巧用公开市场信息助攻

Ø 让客户记得你不停帮他赚钱的小技巧

 

实战工具:

1. 重点推动产品亮点包装 (请提前2周把产品内容发送老师)

2. 各类常见异议处理话术

3. 基金定投话术

 

[本大纲版权归老师所有,仅供合作伙伴与本机构业务合作使用,未经书面授权及同意,任何机构及个人不得向第三方透露]

 

 


反对 0
举报 0
收藏 0