学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：马晓青
课程简介：银行是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构，是商品货币经济发展到一定阶段的产物。银行的核心业务是吸收存款、发放贷款和转账结算，通过这些业务，银行作为信用中介，促进了资金的有效配置和流通。同时，银行还提供各种附加服务，如理财、保险、基金等，以满足客户的多元化需求。在现代社会中，银行是经济活动中不可或缺的一环，对促进经济增长和金融稳定起着至关重要的作用。随着科技的发展，互联网银行、移动支付等新兴业态也日益兴起，为银行业务的创新提供了更多可能性。
一、商业银行合规管理概述
1、违规的危害：损失案例
2、合规的概念
3、风险与违规之间的关系
4、银行风险的内核与特点
5、合规意识是银行风险控制的基石
二、银行各业务合规深度剖析
（一）银行理财业务中的合规案例分析
1、违规虚假宣传，银行败诉尝苦果
2、信息披露不充分造成纠纷
3、不断上演“庞氏骗局”、“干私活”“飞单”等乱象
（二）信贷业务中的合规案例分析
1、外部欺诈未能识别造成损失
2、为了业绩违规操作
3、内外勾结骗贷最终倍制裁
4、贷前、贷中、贷后合规管理
（三）票据业务中的合规案例分析
1、内部员工偷盗并伪造票据，挪用银行资金
2、违规贴现银行受损
3、降低审查力度违规操作
（四）运营业务案例中的违规分析
1、利用内部账户漏洞，盗取银行资金用于赌博
2、未严格执行开户制度，对熟人降低审查要求
3、储户存款被骗，银行合规底气足
4、违规代客行为助长银行风险隐患
三、银行员工的职业操守
1、银行工作人员可能触及的罪行
2、银行职务犯罪是严重的刑事犯罪
