学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：汪灵罡
课程简介：银行是一个提供金融服务和资产管理的机构。它们通过吸收存款、发放贷款和其他金融交易来赚钱。在银行，客户可以存储资金、贷款、转账和其他金融服务。银行是经济体系中最重要的金融机构之一，对个人和企业的发展起着至关重要的作用。
引子：从最近的案例看制裁风险
- 中国银行（英国）涉苏丹业务和解案
- 核心法规和监管规则
一、 金融制裁的核心制度
1.1 温和的欧盟金融制裁
1.2 猛烈的美国金融制裁
1.2.1 制裁主管机构OFAC及制裁名单
1.2.2 OFAC名单的种类及其适用范围
1.2.3 制裁豁免可能性：许可证
1.2.4 一级制裁和二级制裁
1.2.5 制裁名单的扩大化
- 50%规则
- 33%规则
- EO13846号与母公司适用规则
1.2.6 针对主要国家的金融制裁
- 伊朗、朝鲜
- 俄罗斯
- 中国
二、 跨境业务管理制裁风险的措施
2.1 强化的尽职调查
- 敏感地区客户接纳
- 客户的受益所有人
- 客户的交易对手方
- 货物贸易中的各方
2.2 审慎选择业务开展
- 敏感地区的跨境人民币结算
- 敏感业务的底层交易审核
三、 中国对于金融制裁的反制
3.1 商务部《阻断外国法律与措施不当域外适用办法》
- 主要反制二级制裁
3.2 《反外国制裁法》
- 实践中外再制约较多
