学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：汪灵罡
课程简介：银行是一个提供金融服务和资产管理的机构。它们通过吸收存款、发放贷款和其他金融交易来赚钱。在银行，客户可以存储资金、贷款、转账和其他金融服务。银行是经济体系中最重要的金融机构之一，对个人和企业的发展起着至关重要的作用。
一、 如何管人和钱
1. 矩阵式报告路线的分权与制衡
2. 强制休假和“合规假期”
3. 任职回避和交易申报
4. 前台轮岗、中后台不轮岗
5. 公务用卡与财务报销
6. 第三方外部独立举报
二、 如何管业务
1. 信贷业务领域
Ÿ 尽职调查、抵质押物评估与核保、风险评价与审批、合同签订与贷款发放、支付与贷后管理等各个环节。
2. 同业业务领域
Ÿ 同业账户开户、资金划付、印章及凭证保管等，防范外部欺诈。
3. 资产处置领域。
Ÿ 转让债权作出隐性回购或兜底承诺、发放贷款承接已转让不良资产、协助借款人向他人违规拆借资金归还本机构贷款等行为。
4. 资产管理业务领域。
Ÿ 防范超授权违规开展理财业务、修改理财产品说明书、承诺回报、掩饰风险、误导客户等行为；高利转贷、民间借贷。
5. 第三方合作领域。
Ÿ 第三方合作机构准入与限额管理，转委托、放大杠杆、多层嵌套。与互联网企业的业务合作。
6. 金融市场领域。
Ÿ 交易报价、交易审批、交易达成、交易结算。
Ÿ 交易策略执行情况、交易价格偏离度、交易集中度、拆分交易、删改交易和线下环节。
7. 洗钱和恐怖融资。
Ÿ 将从业人员行为监测纳入反洗钱监测系统。
8. 信息科技领域。
Ÿ 数据分类、重要数据备份和加密。。
