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《新形势下境内保险金信托与家族信托的重要应用》 ——家族财富保全保障传承与大额保单实务规划

2024-03-08 13:122
课程预约:13121392666 隋老师
学习费用:面议
课时安排:1天/6小时
主讲老师:陈国星
课程简介:保险,作为一种风险管理的有效工具,为人们的生活提供了重要的保障。它通过合同约定,在投保人面临特定风险时,由保险公司提供经济赔偿或给付保险金,以减轻或避免经济损失。保险种类繁多,涵盖人寿、健康、财产等多个领域,满足了人们不同层次的保障需求。通过购买保险,人们可以更加安心地面对生活中的各种挑战,为未来的不确定性提供一道坚实的屏障。同时,保险行业也在促进经济发展、维护社会稳定方面发挥着重要作用。


课程背景

近年来高净值客户对于专业资产保全与传承工具的需求日益旺盛,如何帮助高客进行财富保全保障传承的规划,成为绩优代理人/私人银行客户经理需要面对的新课题、新任务和新挑战。往往销售人员所了解的法商知识仅仅停留于“了解”的层面,即“知道”但是“做不到”。

课程收益

本课程旨在通过输出金融法律工具的功能优势及运用方法,用故事化的表现手法、落地的实务操作逻辑、真实的案例萃取及方案设计的展现,帮助从业人员掌握最重要和实用的财富保全保障传承技能。

课程特色互动式培训(分组讨论+案例落地+方案撰写+法商提升)

课程对象代理人/绩优人员/投资顾问/私人银行客户经理

课程时间1-2天(6H/天)

课程大纲

一、保险金信托与家族信托理论基础

1、保险金信托/家族信托的价值

2、信托起源和发展

3、我国信托发展现状

4、保险金信托/家族信托的概念及法律特征

4.1家族信托的主体之委托人

4.2家族信托的主体之受托人

4.3家族信托的主体之受益人

二、保险金信托/家族信托的功能及场景营销详解

1、财富保护功能

Ø 家庭主妇的财富智慧

Ø 爱女心切的风险防范

2、财富传承功能

Ø 老来得子的深远计策

Ø 隔代关爱的妥帖安排

3、家族治理功能

Ø 家族发展的长青之法

4、税务筹划功能

Ø 中产阶层的必经之路

5、隐私保护功能

Ø 5复杂家庭的和谐之道

6、实现其他特殊目的

Ø 挥霍二代的正向引导

三、保险金信托/家族信托实务操作

1、不同结构的保险金信托概览及案例分析:1.0/2.0/3.0

2、不同结构的保险金信托应用场景:1.0/2.0/3.0

3、保险金信托对接保单类型的对比

4、信托分配条款解析

5、保险金信托/家族信托直客营销技巧

Ø 针对未配置保单客户的购买策略

Ø 针对已配置大量保单客户的追保策略

Ø 针对超高净值客户的竞争策略

 

 


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