资深专家：Sarina 周美慧老师
金融从业资历31年
新加坡私人银行家(Private Banker of Singapore)
中国国际标委会私人银行家认证课程（CPB）授课专家
招商银行总行零售部及私人银行部授课（PSS）专家导师
专业资历
金融从业资历31年，曾担任台湾花旗银行分行行长
一线基层行员做起，实战经验丰富，涵盖前台营销、中台支持管理、后台策战略规划经验
授课风格深入浅出，实战经验丰富，客户反馈满意度高
海外教育背景和和专业证照，从一线基层行员做起，到领导国际化的专家团队
经历
外资银行(公司银行、零售银行、投行、国际业务、财富管理、私人银行) 年资31年
金融培训年资12年（超过2200场）
高端客户讲座22年（超过2000场）
中国国际标委会AFP/CFP/EFP/CPB金融理财课程、CPB私人银行课程认证讲师 12年
资历
中国金融理财师大赛/评审委员
新加坡私人银行/执行董事
台湾花旗银行/分行行长
教育背景
新加坡国立大学高级企业管理硕士(National University of Singapore, EMBA)
澳洲国立南澳大学企业管理硕士(University of South Australia, MBA)
国际认证财务顾问师(RFC) ，理财规划师(CFP)，台湾证券分析师(CSIA)，授信，外汇，内控内稽，理财规划，信托，高级证券营业员，投信投顾，金融常识与道德，人身保险，财产保险，投连险等台湾地区证照。
授课风格
周老师实战经验丰富，信手拈来皆是案例，善于以情境引导，并擅长以简单生动的比喻表达艰涩理论，逻辑清晰，条理分明，让学员能轻松暸解各种概念；授课风格深入浅出，授课内容表达浅显、说明生动易懂，讲授方式活泼热络，善于互动式教学方式，营造生动有趣的课堂气氛，使学员快速的将所学融入贯通于实务工作上。
项目经验
2008-19年招商银行”产能飞跃”咨询辅导及培训经验
招商银行总行(零售银行部)：财富顾问PSS专业销售技巧实战课程、财富顾问营销能力提升培训、营销主管过程管理实战课程
招商银行总行(私人银行部门)：投资顾问PSS专业销售技巧实战课程(三天)
招商银行总行(公司银行部)：营销主管培训课程、客户经理营销能力提升培训、产品经理营销能力提升课程
招商银行北京分行、深圳分行、沈阳分行、广州分行、佛山分行、长沙分行、天津分行、大连分行：理财经理资产配置实战班、理财经理电话约访实战班、理财经理客户关系管理实战课程、营销主管营销管理实战课程、支行长管理实战课程
招商银行济南分行：理财经理时间管理能力提升培训、客户关系管理实战课程、理财经理电话约访实战班、理财经理资产配置实战班
招商银行佛山分行、郑州分行：公司银行负责人培训课程、支行存款营销能力提升培训、公司银行产品经理营销能力提升课程
2016-17年 中信银行“网点争锋”咨询辅导项目(共三期)
中信银行上海分行 建置标准化销售流程案例：藉由8周的电话约访与资产配置销售实
践，网点业绩增量得到显着提升, 试点网点与未试点网点比较，保险、基金、信托等复
杂类金融产品中收增长359.05%。
2015-16年 南京银行“创鑫飞跃”咨询辅导项目(共三期)
南京银行南京分行 建置标准化销售流程案例：藉由8周的电话约访与资产配置销售实
践，网点业绩增量得到显着提升, 第一期十家试点网点与未试点网点比较，客户数
增长171.63%、AUM增长160.99%、中收增长136.93%、保险增长424%、基金增
长179%、基金定投增长177%。
第二期十家试点网点与未试点网点比较，客户数增长123.95%、AUM增长156.82%
、中收增长167.67%、保险增长640%、基金增长169%、基金定投增长1512.77%。
服务过的客户
银行：中行、农行、工行、建行、交通银行、招商银行、浦发银行、中信银行、光大银行、民生银行、兴业银行、华夏银行、深发展银行、江苏银行、北京银行、杭州银行、重庆银行、宁波银行、九江银行、河北银行、招商银行、包商银行、邮储银行、上海农商行、吴江农商行、花旗银行、南洋商业银行、华侨银行
保险公司：招商信诺、平安保险、新华保险、友邦保险、信诚保险
信托公司：平安信托
证券公司：安信证券、湘财证券、华西证券、华鑫证券
培训对象及课程
零售业务支行行长/负责人/销售主管：
营销管理实务 高效能营销团队技能提升
财富管理业务发展经验分享 营销活动企划
零售业务客户经理/贵宾理财客户经理：
客户开发、需求挖掘与维护技巧 顾问式销售技巧
职业形象塑造与商务礼仪 高端客户心理与沟通技巧
商务演示技巧 商务谈判技巧
电话营销技巧 客户关系管理与专业营销技巧
大客户营销策略 投资规划-基金营销技巧
KYC了解你的客户 如何通过资产配置提高保险成功率
家庭财务报表分析 全方位理财规划实务 综合理财与案例制作 时间管理与目标管理
贵宾理财客户经理的一天 高效能陌生拜访技巧
大堂经理：
赢在大堂 大堂经理的一天
人际互动与沟通技巧 目标客户识别、引荐、关系维护与销售技巧
明星大堂经理形象魅力塑造与厅堂礼仪
公司业务支行行长/负责人/客户经理/产品经理：
核心客户识别/开发/营销/维护技巧 银行重点产品营销案例
大客户营销策略 公私联动整合营销
对公业务服务方案设计 贸易融资实务与风险管理
公司财务报表分析
私人银行销售主管/客户经理/产品经理：
高净值客户特征、需求分析与沟通技巧 私人银行客户营销与关系管理
私人银行顾问式销售策略 私人银行投顾四步工作法
家族财富保全与传承构建 私人银行客户分层与精细化客群管理
基于财富保障传承的高额保单规划 高净值客户的保单架构设计与营销技巧 高净值客户全球资产配置 宏观经济与市场分析
私人银行深度KYC与需求挖掘 私人银行业务概览及发展趋势 富人生活方式介绍 私人银行顾问式销售策略 高净值家庭子女教育、海外留学与海外置产 私人银行税务和信托服务 高净值家庭资产配置建议书的解读与沟通 私人银行资产配置方案设计与操作实务
法商思维下的保单营销技巧 境内外保单的分析与比较
私人银行的商务礼仪 私人银行高端增值服务
