学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：朴正哲
课程简介：法律风险指的是由于合约在法律范围内无效而无法履行，或者合约订立不当等原因引起的风险。法律风险主要发生在场外交易中，多由金融创新引发法律滞后而致。有些金融衍生工具的创设就是从规避法律的管制开始的。
课纲：
第一部分：授信准入中的法律风险防范
一、借款主体合法性审查
1、已婚人员借款审查要点
2、个体工商户和农村承包经营户借款审查要点
3、非法人组织借款审查要点
（1）个人独资企业借款
（2）合伙企业借款
4、公司借款审查要点
（1）营业执照与工商登记审查要点
（2）公司章程与股东决议审查要点
（3）注册资本与股东出资审查要点
（4）公司解散和注销审查要点
5、其他特殊主体借款审查要点
二、担保主体合法性审查
1、自然人担保的审查要点
2、公司担保的审查要点
3、非法人组织担保的审查要点
4、其他特殊主体担保的审查要点
三、抵押财产准入审查
1、抵押财产权属确认
2、抵押财产价值及范围确定
3、在先租赁权审查
4、在先居住权审查
5、在先保全审查
6、在先担保物权审查
四、质押财产准入审查
1、动产质押
2、有价证券质押
3、应收账款质押
4、存单质押
第二部分：信贷合同订立及履行法律风险防范
一、借款合同订立审查要点
1、签约主体信息的填写
2、合同文本的选定
3、签约经办人的资格审查
4、合同签章的审查
5、借款合同条款的审查
二、保证合同订立审查要点
1、保证担保范围
2、保证方式约定
3、保证期间约定
4、共同保证签约要点
5、最高额保证签约要点
6、混合担保签约要点
三、抵押合同订立及抵押权登记审查要点
1、抵押担保范围的约定与登记
2、抵押财产描述
3、禁止抵押财产转让的约定及登记
4、禁止设定居住权的约定
5、抵押权设立和变更登记操作要点
6、抵押预告登记操作要点
四、最高额抵押审查要点
1、最高债权额的确定
2、最高额抵押担保范围的确定
3、主合同变更对最高额抵押权的影响
五、动产和权利担保统一登记
六、贷款发放审查要点
第三部分：贷后管理与催收法律风险防范
一、借款人、保证人、抵押人死亡的应对
二、借款人离婚与债务承担
三、借款人转移资产、逃避债务的应对
四、名义借款人与实际用款人的责任承担
五、父债子还的适用
六、诉讼时效与催收要点
七、向保证人催收注意事项
八、向抵押人催收注意事项
九、保证人代偿的操作要点
十、抵押财产转让的应对
十一、抵押财产毁损或灭失的应对
十二、抵押财产拆迁的应对
十三、抵押财产被查封的应对
十四、贷款展期操作要点
十五、借新还旧操作要点
第四部分：线上贷款业务法律风险控制
一、互联网贷款的金额与期限控制
二、强制阅读与合理阅读时间限制
三、客户知情权和自主选择权的保护
四、客户个人信息的合法收集与保护
五、对借款人的信用状况的再评估
六、跨地域网贷业务的禁止
七、夫妻一方签约的风险控制
八、借款人资产的网络查询与保全
九、诉讼证据的提取、收集和出示
