学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：徐巍
课程简介：银行是金融体系的核心机构，承担着储蓄、贷款、汇兑等核心业务。作为专业的金融机构，银行通过吸收存款、发放贷款等方式，为个人和企业提供金融服务，满足其资金需求。同时，银行还承担着维护金融市场稳定、防范金融风险的重要职责。在现代社会中，银行已成为人们经济生活中不可或缺的重要组成部分，它为社会经济发展提供了强大的支持，保障了个人和企业的经济安全。
第一部分 多维度的反洗钱1号令解读
1、从《反洗钱法征求意见稿》看反洗钱监管导向
--全球大格局下《反洗钱法》修订的意义
2、基于风险为本视角的1号令解读
（1）正确理解1号令出台的政策背景
案例：1号令对个人所得税申报影响的可能性
（2）2022年1号令与2007年2号令新旧条款对比
（3）1号令对存、取、汇三大维度的转型要求
案例：因为现金存取超过5万元产生的客户投诉
（4）风险为本监管导向在1号令的三大表现形式
案例：基于逆向思维的客户尽职调查
（5）从1号令暂缓执行到制度的顶层博弈
经验分享：基于1号令的反洗钱自评估策略
3、2021年度人行反洗钱处罚案例分析
体会：双罚制对金融系统职业经理人的负面影响（穷不过三代）
第二部分 反洗钱尽职调查面对的风险点
1、客户真实意图—从客户身份识别到尽职调查的升级
2、调查程序与客户个人信息保护
案例：某单位违反断卡行动所得案
3、认知客户风险等级划分
4、认定受益所有人的五种形式和三种措施（简化、强化、豁免）
5、所有人的穿透式识别
6、反洗钱考试--规划到留痕
案例：某单位反洗钱考试暴露的风险点
7、基于审计监督视角的反洗钱风险点
案例：不要在第二道防线讲监督，不要在第三道防线讲赋能
第三部分 数字化的尽职调查及反洗钱保密要求
1、从反洗钱风险为本到了解客户的真实意图
2、大数据在客户尽调上的可为与不可为（风险阈值和临界点）
热点：跨境业务反洗钱调查
3、第三方尽调的可行性尝试
经验分享：反洗钱数字化转型的必然性
4《个人信息安全法》对信息保密的强制性要求
案例：某单位工作人员反洗钱泄密案
第四部分 反洗钱投诉及反洗钱人员的自我保护
1、客户投诉处理三原则：坦诚、先处置情绪、速度
案例：池子手撕中信银行案暴露的内控缺陷
2、正确理解客户的认知缺陷
案例：从小孩子讲道理到成年人巴纳姆效应
3、给客户提供可选择的替代方案
案例：利益驱动和替代强化的组合拳
4、从管住自己的嘴到控制自己的情绪
案例：职场三大心理障碍及自我调节策略
5、反洗钱管理的目标：让监管信任，给领导安全感
