学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：徐巍
课程简介：金融是现代经济的核心，它涉及到货币、银行、证券、保险等多个领域。金融的主要功能是实现资金的有效配置，通过储蓄和投资，将资金从供给方转移到需求方，以促进经济的发展。在现代金融体系中，银行、证券公司、保险公司等金融机构发挥着至关重要的作用，它们通过各种金融工具和服务，满足个人和企业的不同需求。金融市场的稳定和发展对于国家经济的健康运行至关重要，因此，政府和监管机构需要加强对金融机构的监管和风险管理，确保金融市场的健康有序发展。
一、2022年度监管报送总体政策
1、银保监会监管重点：
（1）基本方针：稳定大局、统筹协调、分类施策、精准拆弹
（2）“三个有利于”原则：
有利于支持实体经济、有利于防范金融风险、有利于保护消费者合法权益
（3）维护金融稳定视角：用公司治理约束资本的无序扩张
案例分析：（浦发成都分行案）
（4）维护社会稳定视角：消费者权益保护、个人信息保护、声誉风险
案例分析：（池子手撕中信银行案）
（5）联合监督视角：巡视巡查及董监高问责机制
案例分析：（某省联社7000万舞弊案）
2、人民银行监管重点
（1）《反洗钱法修订征求意见稿》：从规则为本到风险为本
（2）《一号令》：客户尽职调查
案例分析：（如何应对柜面反洗钱投诉—客户的精准画像）
3、从监管罚单看商业银行合规风险点及监管导向
（1）银保监会2021年度监管罚单解读
（2）人民银行2021年度监管罚单解读
二、向监管资料报送的三个切入点
1、制度层面的切入点
（1）《银保监会现场检查管理办法》
案例：从如何准备迎检资料谈起
（2）《派出机构规范性文件备案审查办法》
2、基层操作层面的切入点
（1）《一号令》口径的反洗钱数据报送
案例：反洗钱数据报送的保密风险
（2）财业数据报送
案例：如何保持财业数据的一致性
（3）风险数据报送
案例：某二级银保监局现场检查方法介绍
（4）审计数据报送
案例：某单位上报内部舞弊被上追两级
3、解决问题层面的切入点
（1）与监管保持良性互动
（2）正确理解报不报是个态度问题
（3）用好申诉与解决问题的长效机制
三、金融机构数据报送的顶层设计和躬身入局
1、领导重视并率先垂范
（重点讲解银保监发〔2021〕17号文：“内控合规管理建设年”）
2、正确理解数据报送风险是一种不确定性
案例：不同视角对风险不确定性的驱动力
3、某单位数据报送经验介绍
（1）必须有部门、有人做这个事并有明确的职责
案例：用正确的人做正确的事
（2）从制度梳理对接入手
案例：做的好是规则武器化，做的不好是画地为牢
（3）从业务流程再造和信息系统整合入手
案例：数智化监管数据报送系统
4、数据报送责任追究与三个区分开来的责任认定
【案例分析】2020年以来银保监会重大案件通报（局级）
