学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：马大川
课程简介：金融资本是经济活动中用于创造价值的货币和资产的总和，包括现金、股票、债券、房地产等。金融资本在市场经济中扮演着关键角色，为企业融资、扩大生产、促进经济增长提供动力。有效管理和利用金融资本对于企业和个人都至关重要，需要掌握投资、风险管理、资产配置等知识和技能。通过合理的金融资本运作，可以实现资产的保值增值，为经济发展提供强有力的支持。
课程背景
随着中国经济的腾飞，越来越多的家庭成为了高净值或者超高净值人士家庭，然后企业家财富缩水的现象早已司空见惯，引发无数企业家思考：该如何守住自己的财富？
无论是亿万富豪企业家，还是中小型企业主，纵使拥有着创富的胆略，却仍缺少一样守住辛苦经营的过去、走向未来的重要之物——关于守富知识结构。敬畏风险和趋势，找到转型之机遇便将成为企业家迫切所需的全新知识结构，“法商视角下的家庭财富保障与传承”帮助企业家了解风险控制与工具适配、帮助企业家守富和传富的财富管理课程。
在财富管理中，最重要的不是预测未来，而是提前规划，当风险来临时，可以从容应对。次课程，有大量的实际案例，可以让客户听别人的故事，守住自己的财富，让客户在守富和传富时更加有法可循、随心随意。
本沙龙将通过一系列真实案例向客户展示传承失败的后果，并阐释传承过程中的风险，及揭示保险特别是终身寿险架构在传承中的优势及作用。
课程时间
1小时
授课对象
金融机构的高净值及超高净值客户的终身寿险营销
课程大纲
第1单元 前言
1、 马大川律师简介
2、 家族财富积累的三个阶段及总结 “富不过三代”造成家道中落的原因
3、 通过案例具体分析上述原因
第2单元：私人财富损失的典型案例
2.1金融领域的黑天鹅事件
2.2“首富”不能“守富”跌落神坛的案例
3.3 通过某县首富的传承案例看传承失败的后果及保险定向传承的功能
第3单元：财富传承的七大误区及解析案例
3.1身体健康，年龄不大，没有必要现在就着手传承！
相关案例解析
3.2我自己生意的债务，跟老婆孩子们没关系！
相关案例解析
3.3“传承”是身后事，提前规划不吉利！
相关案例解析及夫妻共同债务的认定标准和继承法相关规定
3.4 规不规划传承无所谓、反正按法定继承都是独生子女的
相关案例解析
3.5有“遗嘱”就等于进行了财富传承的规划！
相关案例解析
3.6反正“遗产税”国家没说征，不用筹划！
遗产税的国内酝酿及相关趋势及官方态度
3.7反正最后都是他们的提前分给孩子们不就得了！
相关案例解析
3.8 规不规划传承无所谓、反正按法定继承都是独生子女的
相关案例解析
第4单元：人寿保险的法律属性及其在传承中的作用
4.1隔离父辈债务的功能 （留爱不留债）
4.2婚姻风险的防范
4.3家业企业隔离的实际案例
4.4对遗嘱和赠予等法律工具的替代 （实现定向传承）
4.5 遗产税的提前筹划
