吴易璋老师 金融科技与数字化转型专家
² 数字化转型、大数据风控
² 消费金融类、智能反欺诈
² 常驻地：北京
² 24年银行从业经历
² 10年总行专职审贷官
² 10年消费金融实战
² 3家持牌机构风控负责人
² 6年银行业培训经验
² 数字化转型风控实战专家
² 曾任：某产业系消费金融公司 筹建组成员、首席风险官
² 曾任：某银行系消费金融公司 筹建组成员、风险总监
² 曾任：某大型银行总行专职审贷官
² 现任：某金融科技公司高级风控合伙人
实战经验
² 吴老师在银行业及消费金融业工作超过24年，曾任总行贷款审查委员会核心委员达10年以上，最高职务做到金融机构首席风险官；
² 吴老师是大数据风控专家，与世界最大征信机构益博睿美国专家技术合作，为全国数十家银行建立大数据风控系统及模型；
² 吴老师是银行信用教育专家，已经连续5年，累计为全国各地200余家银行的千余位行长高管培训消费金融、风险控制以及审贷技术；
² 吴老师是财商实战专家，精通信用卡、个人贷款以及中小微创业贷款实务，累计为中小企业及个人客户培训50余场，受众数千人；
² 吴老师还是国内消费金融领域实战专家，亲自参与3家持牌消费金融公司的筹建与运营工作，并为半数以上持牌消费金融公司提供过专业培训。
集聚数字化转型、消费金融、互联网贷款风控一体化、数据建模与智能建模等热门领域课题研究与市场交付。
主讲课程
² 吴老师课程以“数字化转型系列课程”为主线，这些课题以课程或咨询项目形式进行市场交付，信用教育为辅助课程，内容包括个人征信维护与打造、财商教育实战技巧等。
《金融科技助力乡村振兴》
《对公授信数字化风控》
《银行数字化转型之营销、风控与运营》
《后疫情时代中小银行数字化风控》
《商业银行数字化风控模型与风控策略》
《商业银行互联网贷款数字化风控体系》
《商业银行网点智能化转型经营管理方略》
《商业银行智能贷后体系建设与AI催收》
《商业银行黑产市场与智能反欺诈实务》
《商业银行数据建模与智能建模实务》
《商业银行额度模型、风险定价与策略调优》
其他关于数字化转型相关辐射课题老师可以根据客户需求定制！
授课风格
² 实战性：吴老师从事银行核心业务时间长达二十余年，是典型的实战型专家，授课方式灵活多样，能够切实解决一线人员面临的现实问题；
² 趣味性：吴老师对国内外消费金融现状及大数据风控领域均有涉猎，知识面广，授课趣味性强，让学员在轻松愉悦的氛围中快速掌握实战技能；
² 专业性：吴老师具有扎实的业务功底，加上多年潜心研究与实践，总结出系列极具专业性的培训课程，适用于各类大小银行的实际需求。
服务客户
² 银行：农业银行、邮储银行、 建设银行、浦发银行、广发银行、兴业银行、恒丰银行、华夏银行、渤海银行、重庆银行、江苏银行、汉口银行、营口沿海银行、徽商银行、微众银行、中关村银行、富民银行、蓝海银行、振兴银行、中原银行、北京银行、广州银行、长沙银行、长沙农商行、华融湘江银行、富滇银行、齐商银行、枣庄农商行、济宁银行、杭州银行、晋城银行、河北银行、潍坊银行、贵阳银行、攀枝花银行、威海银行、潍坊银行等
² 消费金融公司：中银消费金融公司、中原消费金融公司、马上消费金融公司、晋商消费金融公司、哈银消费金融公司、海尔消费金融公司、捷信消费金融公司、杭银消费金融公司、华融消费金融公司、湖北消费金融公司等
² 小贷公司：北京市小贷公司行业协会、人保互联网小贷等
² 担保公司：中国经济技术投资担保公司、北京首创投资担保公司、新疆投资担保公司
² 其他：鲁信集团、西藏融资租赁、平安租赁、金地集团等
培训案例
² 近期部分课程案例：
2021年7月1日，乡村振兴研究院发起的主题交流会分享《金融科技助力乡村振兴》。
2021年6月25日，云上公益课堂《银行数字化转型路径与策略》。
2021年6月19日，华融湘江银行《商业银行大数据风控》。
2021年6月11日，郑州公开课《对公业务授信数字化风控》
2021年6月7日，中国银行业协会《金融场景智能反欺诈》。
2021年5月28日，长沙公开课《互联网贷款数字化风控》
2021年5月23日，农业银行内蒙古分行返聘第三期《数字化营销、风控、运营》
2021年5月15日，西安公开课《对公业务授信数字化风控》
2021年5月14日，农业银行内蒙古分行返聘第二期《数字化营销、风控、运营》
2021年5月19日，农业银行内蒙古分行返聘第一期《数字化营销、风控、运营》
2021年4月，长沙公开课《互联网贷款数字化风控》，参与人数60人。
2021年3月，天津银行北京分行《智能反欺诈》课程，参与人数60人。
吴老师在消费金融和大数据风控领域，是当之无愧的实战专家。
——中银消费
吴老师一听就是实战派出身的老师，很专业、有水平，授课内容系统性强，不仅教知识更教会了接下来应用的方法，受益匪浅。
——齐商银行
吴老师的培训亮点是：总结精辟、分享细腻，能请到吴老师为我行培训，是我们的荣幸。
——华融湘江银行
银行网点数字化转型下的经营管理方略
课程背景：
在万物皆数、万物互联的数字化时代，银行数字化转型本就迫在眉睫，而突如其来、仍在全球范围内肆虐的疫情，则进一步凸显银行数字化转型的重要性，几乎所有银行都不同程度的开始了数字化转型之路。与此同时，曾经的利润中心——营业网点，却面临着极为尴尬的局面，是进？是退？专家学者，各执一词，莫衷一是！
作为银行经营前沿阵地和基础渠道的营业网点，不仅是直接面向客户提供金融服务的“窗口”，更是展示金融科技应用的“窗口”，能让客户直观感受和体验到银行转型升级后的新“场景”。高速发展的金融科技正逐步从提升效率的辅助工具转变为驱动领域变革的核心力量，推动物理网点向着更加智能化、轻量化、网络化、数字化和综合化的方向演进。最大限度地挖掘网点价值，有效连接线上和线下、交易和体验、便捷和安全、客户和服务，将成为银行重启增长引擎的发力点。
然而，对于广大基层银行网点的行长和客户经理们来说，如何有效应对数字化转型大潮带来的冲击，并顺势而为、借势而上，则是一个非常现实的问题。
课程特点：
1、解读银行数字化转型趋势、相关概念和应用，以及将给传统商业银行带来的价值和改变。
2、分析国内外商业银行在数字化转型中的创新思路和具体做法，了解数字化银行的思维模式、经营模式、产品模式、风控模式、组织架构以及系统架构。
3、启发基层行长和客户经理如何大数据、云计算、人工智能等特点，进行业务深度挖掘，提升金融服务能力与营销方式，发现新需求和增长点。
4、结合案例分析，为银行基层网点工作人员如何将数字化进行落地实施提供思路。
课程大纲：
第一节：银行4.0时代的数字化转型趋势
一、 银行的“柯达”时刻
1、 从胶卷相机、数码相机到拍照手机
2、 从ATM机、自助终端到智能手机
3、 思考：银行数字化转型带来的最大问题是什么？
4、 思考：“数字化”与“互联网+”，区别在哪？
5、 产品×服务×有效感知=客户体验
二、从实体网点到数字银行——银行4.0发展路线图
1、银行1.0
2、银行2.0
3、银行3.0
4、银行4.0
三、传统银行线下模式的局限性
1、获客、风控、运营存在局限
2、银行业务高度依赖人工处理
3、线下业务加大财务管理难度
4、无法满足零售小微客户需求
四、银行基本业务模式因科技发展而持续改变
1、用户体验持续提升
2、潜在客户群体扩大
3、金融服务空间拓宽
4、金融服务时间延展
第二节：主流银行网点数字化转型做法与趋势
一、网点数字化转型的主要背景
1、数字化是时代发展新革命
2、数字化是客户需求新趋势
3、数字化是银行变革新动力
二、网点数字化转型的主要做法
1、布放智能设备，实现硬件智能化。
2、拓展便民服务，实现功能扩容化。
3、链接多维场景，实现渠道融合化。
4、优化营销工具，实现营销智慧化。
三、网点数字化转型的主要趋势
1、“开放+场景”，重构完整生态。
2、“效率+个性”，塑造极致体验。
3、“画像+方案”，助力精准营销。
4、“模型+预警”，构建智能风控。
四、典型案例解析
第三节：数字化转型下网点营销模式重构
一、网点功能多元化
1、拓展网点功能。
2、推进业务升级。
3、借助数字地图。
4、抢占G端入口。
二、业务联结线上化
1、建设“零接触银行”。
2、构建“网点+APP”服务新模式。
3、打造零接触服务。
4、强化系统平台支持。
三、金融服务开放化
1、保持“开放心态”，建立多场景融合服务平台。
2、提升服务能力，贯通内外部场景和业务渠道。
四、金融产品定制化
1、有效整合大数据信息，做好分析、加工与应用。
2、实现“千人千面”精准画像，提升产品服务能力。
3、探索贵宾客户尊享服务，赋能网点客户经理创新。
五、银客交互情感化
1、构建“四位一体”客户连接网络与营销服务体系。
2、建立“零接触”线上线下多渠道一对一服务机制。
3、打造基于网点位置与周边商圈的商户池和权益池。
4、重点关注小微零售客户全生命周期金融旅程。
第四节、网点数字化营销创新的对策建议
一、推进数字化营销转型
1、硬件升级。
2、外拓升级。
3、流程优化。
二、构建新型营销生态圈
1、绘制金融生态图谱。
2、打造营销生态体系。
3、构建渠道融合营销网。
三、激发全方位营销活力
1、建立联动营销机制。
2、创新鼓励特色机制。
3、改进考核计价机制。
四、强化综合化营销支撑
1、动态优化劳动组合。
2、提升智能管理质效。
3、全面强化基础保障。
