朱海若

私人银行财富投资实战专家：朱海若

【专家简介】：

Ø  11年金融行业从业经验

Ø  开发高净值客户渠道资源10万+

Ø  产品沙龙现场关单率20%，销售推动区域开单率保持全国第一

Ø  单人单笔记录：曾一次转化基金亏损客户追加2000万股权基金。

Ø  现任某券商私人财富副总监

Ø  10年深耕高净值客户的投资经验

Ø  曾任渣打银行理财经理

Ø  曾任花旗银行贵宾理财经理

Ø  曾任宜信财富投资顾问

Ø  曾任钜派投资总部投资顾问

Ø  复星大学认证讲师，复星大学金融主题课程及教案主编。开发和主编专门针对金融高管投资培训课程，课程和教案为多家金融机构内部各级培训所采用。

Ø  累计主讲超过200场+为专业金融机构和非专业人员培训，300场+投资者教育沙龙。

Ø  金融机构专栏作者，并受邀为各类自媒体专栏撰写专业理财投资和金融科普文章超过100篇+。

【专业背景】：

　　朱老师现任某券商私人财富副总监，10年金融从业经验，10年高净值客户财富管理经验，10年深耕高净值客户的投资偏好研究与大类资产风险收益特征，历任渣打银行、花旗银行贵宾理财经理和宜信财富、钜派投资总部投资顾问，朱老师为高净值客户定制资产组合，与家族办公室合作，产品覆盖类固收、证券基金，股权基金，地产基金，海外、保险等，配置总资产超过3亿元。擅长产品开发，销售，运营；客户开发；公司战略制定；团队管理与激励，客户预期管理与投诉应对等。

【工作经历及业绩】：

Ø  2020.6-至今   德邦证券   私人财富副总监  

主要工作及业绩：复星大学认证讲师,开展专业培训，为业务赋能。参与制定私人财富部战略规划，分解承接战略目标,制定阶段性经营目标、预算资源和激励机制,推进部⻔经营目标实现。负责联动拉通地产、珠宝、医疗、旅游等企业,合作开发数十万高净值会员/业主资源,获集团生态协同优秀案例。设计并落地创新性异业合作方案,搭建客户非金融权益体系,提升指定基金销售额200%+,并在投行、保险、境外资管等产业复制推广。高净值客户开发与服务:与家族办公室和TAMP平台合作开发高净值客户,以客户需求为导向,提供资产配置方案建议和全市场产品。互联网运营:设计并落地互联⺴渠道和经营方案,新增客户流入提升80%+。

Ø  2017.10-2020.5   钜派投资集团   资深投资顾问

主要工作及业绩：开发并主讲集团高管投资培训课程。 负责地产产品(包括定融、夹层和股权)和海外产品推动，对接产品部和前线，包括新产品全国培训，客户陪访，主题沙龙和直播等，覆盖产品占总打款金额比超过90%。 撰写并运营公司自媒体专栏,周度更新投资主题软文。

Ø  2015.10-2017.9   宜信财富   投资顾问

主要工作及业绩：2016年度个人获非固收业绩银奖(2/45)。全国母基金巡回辩论赛4位常驻辩手之一，获“最佳辩手”。

Ø  2011．6-2014.2   渣打银行（中国）有限公司   个人理财顾问

主要工作及业绩：2013年全年业绩完成率平均122%,区域最佳销售。珠三角基金挑战赛团队冠军,个人最佳新秀奖。 “客户需求对话”比赛，理财顾问组全国第二，南区第一

Ø 2014.3-2015.9   花旗银行（中国）有限公司   贵宾理财客户经理                               主要工作及业绩：市场低谷持续投资者教育,带来大量新增投资和亲友介绍。对接高净值投诉客户,从客户需求出发,转化其成为优质投资客户。

【主讲课程】：

《高净值客户需求及解决方案剖析》

《高净值人群投资行为分析及营销技巧》

《高净值客户资产配置及营销攻略》

《高净值客户投资心理洞察及深度KYC》

《高净值客户投顾必杀技》

《扭转乾坤——将基金亏损客户变为粉丝客户》

《变诉为金——投资产品投诉处理解决方案》

《财富管理行业趋势分析与客户沟通》

《净值化产品的理解与沟通》

《私募基金销售速成班》

《企业主常见风险和隔离》

【课程特色】：

授之以渔，专业助力。基于实践与案例，提供可实践可复制的销售方法和工具。理论和实践相结合，坚持从学员实用和产能结果出发；

【服务过的客户但不仅限于】：

复星大学：新员工入职培训，投资避“雷”专题

星恒保险经纪上海分公司：半月度培训（家族信托、券商资管、基金投资等）

钜派投资集团：高管投资课程（内容主要是宏观经济、财富管理行业、地产股权）、家族传承与家族信托（录播销售课程）、客户服务部投诉客户应对培训，客户沙龙

宜信财富：新员工培训，顾问式销售专题培训，海外投资专题培训，资产配置与母基金全国巡回辩论赛常驻辩手，客户沙龙

课程名称：《将基金亏损客户变成粉丝客户》

主讲：朱海若老师12课时

课程背景：

近年来，国内政策变革、海外局势紧张，导致资本市场波动加剧，投资人的持仓出现了较大波动，营销人员面临巨大的客诉压力。作为财富管理从业人员，一方面需要提升应对客户投诉的能力，另一方面需要从转变营销逻辑，优化营销流程中的各环节。从客户需求出发，运用公司的多元化资产配置能力和长期服务能力，为客户提供全生命周期的服务，才是长久之计。

课程收益：

1.     找出客户不赚钱的原因，理解并运用于投资者教育。

2.     掌握5大售前模块沟通技能，提升销售业绩，降低客诉风险。

3.     掌握3大存续模块服务技能，提升管理规模和转介绍。

4.     知晓客诉谈判的原则和技巧，力争将基金亏损客户变成粉丝客户。

5.     理解从产品销售到专业投顾的必然转型趋势。

课程对象：理财经理、投资顾问

课程方式：讲授+案例分析+小组互动+场景演练+游戏

课程名称：《俘获客户的心——获客-活客-留客技巧》

主讲：朱海若老师12课时

课程背景：

经历过去20多年发展，中国财富管理市场已经经历财富储蓄、零售服务、互金平台等3个阶段，正在迈向买方投顾的新阶段。居民财富也出现了重大的转移趋势，如何顺应时代潮流，拓展新时代下的客户渠道，提升存量客户的资产规模与满意度成为了各家机构最迫切的问题。

课程收益：

1.     理解并掌握养客户的方法与技巧

2.     理解并掌握价值销售的流程与方法。

3.     理解并掌握高净值客户的痛点与服务要点。

4.     理解并掌握退休人群的痛点与服务要点

课程对象：理财经理

授课方式：讲授+案例分析+小组互动+场景演练