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郁晓冰 老师（北京）
Ø 国际银行金融工商管理（英国伯明翰大学商学院）PMP
Ø 现就职于交通银行股份有限公司（总部）
【个人简介】
郁老师现于中国交通银行股份有限公司（总部）负责个人金融业务与私人银行业务培训。
专注领域：零售客户、财富管理与关系管理；人才发展与培训咨询；“服务与营销”专业能力模型-培训课程体系-学习路径图的构建、开发设计及其实施落地。
【主讲课程】
服务与营销类
《互联网金融颠覆下的：零售银行“客户体验至上”转型》（新）
《增加客户渗透率技巧》（新）
《“新常态”下财富管理转型的突围关键》（新）
《互联网金融模式下：零售银行客户拓展策略与关系经营之道》
《零售客户经理销售服务流程与技巧》
《客户组合管理策略与技巧》
《电话营销-成功邀约客户技巧》
《零售客户面谈技巧-挖掘客户财富管理需求》
策略管理类
《零售银行转型趋势下的人才发展与绩效提升》（新）
《探索财富管理与精准营销之道》
培训技巧类
《基于客户需求导向的培训演讲技巧》（新）
《如何设计一门培训课程》
个人素养类
《高颜值时代的自我管理与客户管理》（新）
【授课风格】
透过现象抓本质、最佳实践分享、寓教于乐。
【项目经历】
2005-2008年「贵宾理财品牌设计项目」
参与五大某上市银行的贵宾理财品牌的设计与开发实施；负责其上海市分行白金贵宾理财中心的管理团队，制定全行零售银行客户经理业务执行标准流程与推行管理等。
2009年 「《跨文化下的管理沟通》项目」
于英国汇丰银行（HSBC）亚太中心接受全方位系统的培训专业训练与实践。开发设计《跨文化下的管理沟通》项目课程。
2009-2011年 「19个业务条线核心课程体系建设项目」
负责某上市银行该项目的运营管理，推进入职和提升两大类别培训课程的设计开发。带领三个项目团队主设计开发贵宾理财经理、客户服务经理、大堂经理等核心能力提升专业课程多门，在全国范围各分行实施传授并获好评。
2011年2013年 战略性人才「私人银行顾问核心能力提升培训项目」
担任项目经理，负责项目整体方案的研发、课程配置设计指导和培训实施等，该项目课程被认证为某上市银行全行私银顾问入岗必修课。
2012年至2014年 「客户经理资质管理与能力培养项目」
对口负责零售板块（Retail Banking）客户经理能力模型建设、研发设计课程体系和学习路径图，2014年实施精英零售客户经理系统性总行培训项目，项目在实际工作中对销售业绩的显著提升广获学员与分行高度好评，该项目课程被认证为全行精英零售客户经理提升必修课。
2015年 「“头雁计划”基层网点行长项目」
负责项目的能力模块研发与核心课程体系、教学架构的设计以及实施推广，其实操性与针对性已经学员广泛实践运用，获取显著绩效成果。该项目课程被认证为某上市银行全行基层网点行长入岗必修课。
2015年 「个人金融专家型人才培养项目」
负责开发设计项目整体的逻辑架构、具体课程要素与教学方式及推广实施，课程针对性、前瞻性和适用性获得学员与需求部门充分肯定。
【研究成果】
《私人银行（PB）业务：人力资源发展》
《分行理财中心运作模式》
《零售客户经理工作执行手册》
《中间业务专项调研》
《关于对财富管理中心的几点意见》
《个人经营类贷款专项调研报告》
《解放思想 打破常规 加快私人银行顾问队伍建设》（合著）等。
《零售银行转型下的客户服务体验提升策略》（NEW）
【服务客户】
工农中建交五大银行、招商银行、浦发银行、光大银行、上海银行、兴业银行、深发展银行（现平安银行）、邮储银行、农商行、城商行、天安保险、香港南洋商业银行、中国金融标委会（后续教育）、上海金融学院、浙江省邮政局、复旦大学继续教育学院等。
互联网金融颠覆下的
— 零售银行“客户体验至上”转型
课程目标
顺势而为，领悟零售银行最新发展趋势与转型能力要求；
掌握互联网时代提升客户体验满意与信任度的关键策略与方法。
课程对象
零售条线客户经理/贵宾理财经理/管理人员
课程程度
初阶
课程时间
6-12小时
教学方式
互动式讲解
案例研习
情景演练/点评
练习/讨论等
课程大纲
单元一 新形势下零售银行发展趋势与转型
从深度到宽度，从一对多到多对多
银行零售网点五大变迁
客户需求演变：把握主导权主动权
一线营销角色转型与新旧销售模式进化
零售网点
客户经理
支行行长
零售银行服务与营销面临的挑战与机遇
客户细分与价值定位策略
单元二 “互联网时代的竞争，只有第一，没有第二”
不是你做了什么，而是客户感受到了什么
网点“四大金刚”- 动线联盟
线上线下一体化－提升客户获取与渗透率
人脉社交拓展高价值客户－平台思维
案例分享：大哥大的成功秘诀
打造“共情”竞争软实力
客户的五大体验
颜值时代的自我管理与客户管理
案例分享：“头牌明星”的客户感召力
“综合专业”－ 从交易型走向关系型销售
转型时代的营销展示技巧
KYC（快速版）讲故事＋5W1H
EYC（引导你的客户）：市场分析模版
KYP（“全金融”）：资产配置
总结与回温
心理测试
行动计划
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“新常态”下财富管理转型的突围关键
分享目标
从财富管理角度提升专业认知，理解把握银行财富管理客群需求；
匹配银行一线营销角度的产品与渠道专业服务与维护配置策略。
分享对象
保险公司中高管理层（负责银保业务与财富管理）
分享时间
3-6小时
教学方式
互动式讲解
案例研习
视频录像
Q & A/讨论等
工具模板
课程大纲
第一单元 零售银行转型与财富管理客户需求趋势
“新常态”下的中国金融市场现况简析
中国金融市场的发展新趋势
“新常态”及对金融经营模式的影响
“Bank3.0”时代, 银行网点将何去何从?
案例分享：“大零售”，“大资管”的策略转型下 -
银行业务组织架构与平台整合
零售银行转型下财富管理未来发展趋势
业务模式和服务文化的差异化
财富管理最具发展潜力策略
零售银行客户群财富管理需求
中国居民财富管理现况分析
客户“新常态”
消费中产
养老一族
城镇新兴
零售客户财富管理需求整体趋势
从1W到5W
中国市场零售客户广义族群
中高端、私银客户财富管理需求
第二单元 “新常态”下，财富管理转型突围的关键
银保合作之挑战与机遇
财富管理转型下，银保合作中，银行对保险公司的合作需求？
产品需求
服务需求
资源需求
渠道需求
银保合作中存在的主要挑战？问题和困难？
三方角色定位和需求
您所在保险公司的USP？
基于客户需求的财富管理业务模式定位
以客户分类为起点，从客户需求出发
零售银行服务与营销面临的挑战与机遇？
谁是你的重要客群？
个人金融的核心秘密：客户分层战略
案例分享：银行客户族群管理系统
案例分享：理财生力军： “中国大妈”
“全金融”时代的资产配置方案式营销
案例分享：企业主财富保障规划 -大哥大的成功故事
银保联动关键策略
财富管理与资产配置
新旧销售模式的演变：KYC-EYC—KYP
案例研习：“敲开企业主的门”
工具分享：
市场分析模板、标准普尔家庭配置象限图、5W1H、SPIN等
总结/Q&A
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