杨炯

财税、银行课程讲师杨炯老师简介

经济学硕士

资深注册会计师

曾任：

建设银行上海分行                    财会处副科长

上海某区级医院                      财务科长

上海公正会计师事务所                注册会计师

上海联泰投资有限公司                财务总监

上海申尼电子有限公司                副总裁 

现任：

香港中文大学                       客座教授

上海市财经大学                     客座教授

中华讲师网                         专家级讲师

中国市场营销研究院                 专家级讲师

亚太地区现代管理科学研究院         专家级讲师 

【擅长领域】

1、财务，税务管理

2、金融（银行）业务培训

3、三位一体管理（绩效考核+领导力+情商管理）

【主要课程】

一、财务管理课程系列

1、与财富同步----非财讲座

2、诊断企业病因，揭示治本之道-----会计报表解读之道

3、变 “税”为宝 -----企业避税新思维和实战解析

4、公司上市前后的税务筹划

5、高屋建瓴，先发制人-----企业预算管理制胜之道

6、初级和中级财务经理的选，聘，用之道

7、公司财务分析与风险防范

8、企业内部审计

9、企业信用风险控制系列课程（合同风险，资信调查，收账方法，追账技巧）

10、企业成本管理系列课程

二、银行培训课程系列

1、银行全面风险管理

2、商业银行内部审计

3、最新商业银行信贷风险控制及有效化解

4、银行客户经理营销技能培训

5、银行客户经理财务报表分析

6、银行固定资产管理

7、信贷贷前调查和授信方案制作

8、银行预算管理

9、商业银行基层机构会计主管培训课程

10、银行企业文化建设

11、消费金融趋势下的商业银行业务创新

12、银行不良贷款的清收技巧

三、理财.财商课程系列 

1、头脑金库---“财商+情商”提升实用课程 （初级，中级）

2、家庭理财管理进阶讲座  ( 初级，中级）

四、考证课程系列

1、会计系列教育（上岗证，初级和中级职称）

2、注册会计师，注册税务师，银行从业资格和理财规划师的考前辅导课程

【讲师风格】

用诙谐幽默、生动的语言，将复杂问题简明化，烦杂问题条理化，枯燥问题有趣化.

在分享案例、故事之余，掌握技巧的精髓，风格鲜明，让人一见难忘！

【受训企业】

中国人寿，宁波银行，平安银行，杭州银行，贵阳市信用社，爱普生、可口可乐、四川长虹、网讯中国、实达集团、

万科股份、海尔集团、大庆油田、TCL电器、步步高电器、乐华电子、常州制药集团,郑州宇通客车，泛洋嘉荣、万家乐、

北大方正、飞达音响、水井坊、格林灯饰、朗能电器、雅戈尔服装，韩泰轮胎，紫晶建筑集团，新中源、中控软件，

宁波外经贸委，武汉五景医药，广东惠州移动通信公司, 上海海关、河南卫生厅人才培训中心，苏州赛琅泰克高技术陶瓷有限公司，

松下电工照明，钟光钢材加工，新考斯莫施电子，明治乳业，芝浦电子，无锡大仓包装材料，

浙江丰岛控股集团公司，TCL化成工业，重庆新日石耐德系统工程，重庆房地产协会

商业银行会计（运营）督导检查培训（1-2天) 

【课程背景】

1、督导检查是商业银行夯实管理基础、强化风险控制、提升内控水平的有效措施之一，是融事中、事后监督于一体，侧重于事后监督的一种手段。多层级、多种类的督导检查在商业银行的风险控制体系中发挥着重要作用。

2、实践中，涉及银行的督导检查尽管种类繁多、形式丰富、侧重点各不相同，但它是不可取代的一项工作。作为检查人员，树立“管风险、管内控、增加透明度”的理念非常必要。作为一名合格的检查人员，检查中的“严格、专业、公正、高效”成为必要。

3、查什么？怎么查？发现问题如何处理？（怎么办？），如何能杜绝“屡查屡犯”现象？现场检查工作是一门艺术，但更多的是需要督导检查人员不断钻研、实践和总结。

【课程收益】

1、帮助银行构建科学的风险导向督导检查体系。

2、提高督导人员的督导检查能力，发现更多的问题并且提出切实可行的改进意见，最大限度杜绝“屡查屡犯”现象。

【课程方式】课堂讲授+案例分析+小组讨论+行动学习+现场辅导和点评

【课程大纲】

第一讲  运营合规风险

一、新形势下运营合规风险管理的新挑战

1、宏观经济变化对银行业合规的冲击

2、外部监管与内部监管的交叉

二、银行运营风险管理

1.运营风险再认识

2.操作风险定义、类型及高发领域

3.运营风险表现形式

Ø  结算业务

Ø  出纳业务

Ø  储蓄业务

4.运营风险与银行案件

第二讲  真正认识督导的价值

一、督导的含义

二、督导的角色定位

1、  代表：

2、  桥梁

3、  教练

4、  医生

三、督导人员基本职责

1、  信息传达

2、  沟通

3、  追踪

4、  督促

第三讲  现场督导检查实务

一、现场检查遵循的基本原则

二、现场检查“八大”方法和“两项”技术

三、现场检查流程（七大流程）

1. 准备阶段

1）确定检查重点

2）现场检查前调查问卷的使用技巧

2. 如何设计检查方案

3. 把握检查实施阶段重点

1）检查内容的基本方法

2）执行检查程序流程

四、掌握现场检查证据的要点

1. 现场检查“四大”类别“十大”表现形式

2. 获取处罚证据的现场检查要点

四、存款业务检查

（一）存款业务检查内容

1. 制度方面（重点检查六点）

2. 存款账户业务检查内容和重点（七点）

3. 存款业务合法性和风险性检查（四点）

（二）存款业务风险点分析

1. 存款业务涉及的风险

2. 主要风险表现（十一点）

3. 公司和个人存款业务的主要风险点

（三）检查要点

1. 银行账户开立检查要点（七点）

2. 检查方法（思路）

（四）现金收付业务

1. 检查要点（19点）

2. 检查方法

（五）大额和可疑资金交易

1. 检查要点（7点）

2. 检查方法

（六）违规案例分析

1. 出现违规问题的7种方式

2. 洗钱案例

3. 票据诈骗案

五、会计结算业务检查

（一）检查的作用和目标

（二）银行要怎么做

（三）柜台业务检查技巧

1. 检查的重点内容

2. 柜面业务四大检查方式

1）不同主体的检查

2）不同范围的检查

3）不同时间的检查

4）不同地点的检查

（四）与柜面业务运营风险相关的常见检查形式

1. 会计（运营）业务检查

2. 风险排查

3. 员工行为分析

4. 突击检查

（五）内控制度检查

1. 程序—五大点

2. 岗位制约 - 两大内容

3. 特别事项授权 - 两大重点

4. 对账制度——八大点

5. 重要物品管理

6. 账户管理——九大点

（六）现金管理

1. 检查要点

2. 柜员尾箱管理风险点

3. 尾箱发放

4. 自动柜员机管理

（七）空白重要凭证管理检查和方法

（八）会计专用章管理检查和方法

（九）错账冲正和反交易业务检查和方法

（十）违规事件剖析

小组讨论：检视现有检查清单

（十一）影响柜面业务运营风险管理的其他因素

第四讲：提升督导管理水平

1.       现行检查工作面临的困难与挑战

2.       非现场检查的作用和不足

3.       督导方法和工具

（1）       观

（2）       谈

（3）       教

（4）       练

（5）       追踪与评估工具

4.       创新监督检查的方法和要求

5. 检查关注的问题

6. 按业务条线的量化分析

7. 分析报告应具备的特点

8. 报告撰写分享

9、构建风险导向督导检查体系

总裁班非财讲座

（1-2天）

课程目的

通过对世界著名企业兴衰的案例进行财务分析，达到以下目的：

1.真正了解本企业的财务现状和潜在问题；

2.结合竞争力分析，建立正确的战略目标；

3.挖掘影响正确财务决策的深层原因。

课程大纲

第一部分  正确分析财务信息的三大特质

一、    从麦当劳的智慧解读战略转型

二、    从巴菲特的诚信解读基业长青

三、    从“秃鹰”的勇气解读“心理亏损”

第二部分  成功的职业经理人的五大财务能力

一、    一个坚持

二、    两个方法

三、    三类活动

四、    四份报表

五、    五项修炼

第三部分   解读财务报表及背后的竞争力

一、    资产负债表

1.     基本原理

2.     资产质量与竞争力

3.     案例分析：沃尔玛的优势

二、    利润表

1.     基本原理

2.     盈余品质与竞争力

3.     案例分析：微软的特色

三、    现金流量表

1.     基本原理

2.     生命周期与竞争力

3.     案例分析：谷歌的转型

四、    股东权益变动表

1.     基本原理

2.     经营质量与竞争力

3案例分析：柯达的失败

第四部分  活用财务报表

一、避开财务报表的九大陷阱

二、应用财报增加竞争力的十大建议

三、成功企业如何进行战略选择

第五部分  总结