数字化转型下零售银行新营销策略与团队管理

课程名称：《数字化转型下零售银行新营销策略与团队管理》

主讲：屠振宇老师 6-12课时

课程收益：

1. 分析商业银行如何在新业态中重塑业务格局，从而带动银行业务结构优化和提质增效，最终实现零售银行智慧化、生态化发展；

2. 探讨商业银行如何构建全面的客户经营生态圈，精准识别场景中的目标客群、产品、触达渠道和服务策略等；

3. 分享商业银行在金融科技市场环境中的场景获客模式与精准营销策略，以及数字化金融产品的整合创新，打破同质竞争，务求零售业务收益最大化；

4. 结合银行自身条件与市场环境，讲解高效精准的营销团队管理流程，辅以先进管理工具，坚实支撑业务开展，实现产能提升。

课程对象：银行中层管理干部（分行/支行/部门正副职）

课程大纲：

一、商业银行零售客户数字化经营的发展趋势

1. VUCA时代引领商业模式、催生移动互联新业态

1)     疫情催化各行业线上场景新布局

2)     移动互联渗透生活场景，改变认知行为

3)     互联网企业谋求第二增长曲线

4)     银行客户经营难点 VS 互联网金融发展机遇

2. 商业银行零售业态发展趋势

1)     零售银行加强和完善零售-全产品、全渠道、全客群的服务体系建设

2)     构建数字化获客模型

3)     迭代优化数字化经营体系，提升服务水平

4)     客户的分层、分类经营与价值提升

3. 银行数字化转型核心发展整体思路

1)     多层次场景互动撬动用户数据

2)     数据驱动经营中长尾客户

3)     价值客群突破与成长路径模型

4)     智慧金融零售的运营趋势-公私域联动

二、数字化场景下的商业银行零售业务营销策略

1. 客户全生命周期管理模式下的营销策略

2. 新技术下零售金融业务推进流程

1)     获客引流 - 线上/下活动

2)     体验升级 – 高频场景/产品绑定

3)     客群突破 – 分客群场景精准营销/公私双向联动

4)     持续维护 - 资产配置与权益/非金融服务

3. 零售业务产能提升关键因素

1)     从公域到私域的客户经营思维转变

2)     商业银行的私域流量运营探索

3)     公私域协同经营深耕细分客户群

²  公域获客-多渠道触达、活动运营策略

²  私域活客-活跃度、高留存率和转化率

²  流量运营资源保障

小组讨论：金融产品的场景化整合

案例分享：私域场景下客群化营销策略案例1-5

三、数字化背景下银行网点经营管理升级一体化

1. 网点经营管理策略-数字赋能

1)     打造网点综合运营中心 – 金融交易、销售与品牌体验为一体

2)     数字管户、存量深耕

3)     对公下沉、公私双向联动

4)     服务流程优化、实现优岗增效

2. 银行网点管理模式升级 – 持续改进管理机制

1)     从“一次性经营”到“持续经营”

2)     从“单向管理“到“以员工为中心“

3)     从“割裂式营销”到“全渠道营销”

4)     从“预先规划”到“动态跟踪，实时在线”

5)     从“高效执行”到PDCA持续改进

3. 银行网点零售业务高效精细化管理模式

1)     网点基础运营评估与管理

2)     零售银行业务主要经营指标构成

3)     绩效考核管理思考与执行

4)     步步为营的日常过程化管理实施

5)     网点6S现场管理及优化

6)     完善营销系统运作体系

7)     塑造狼性执行与人性化管理团队

8)     银行客户管理闭环机制

四、银行数字化转型人才发展与管理挑战

1. 数字化管理场景的挑战

1)     新零售新营销，领导管理新标准

2)     业务模式转变，如何适应与推动发展

3)     多元复合人才，如何高效整合

4)     四代同堂代际差异，如何共生共赢

2. 银行数字化转型需要哪些人才？

1)     具有数字化思维，且推动银行内部变革的管理者

2)     实施数字化经营策略方案的复合型人才（既懂专业又懂业务）

3)     推动执行工作的经营落地人才

3. 数字化银行人才的能力画像与修炼

1)     趋势角色认知力

2)     创新技术理解力

3)     全局思维决策力

4)     团队协作领导力

5)     业务执行推动力