(微信同号)【课程背景】
银行的产生和发展具有深刻的历史背景，是国际经济一体化和金融一体化大趋势下的必然结果，也是应对日益激烈市场竞争的必然选择。从上世纪９０年代以来，各种新的信息技术创新在金融业中广泛应用，为金融业的发展提供了巨大动力和支持，银行也在这一阶段得到了迅猛的发展。在银行获得良好发展的背景下，怎样进一步对银行渠道的设置和开发进行研究，找出适合当前和今后一段时间我国银行渠道发展的方向，对我国银行保险将起到很好的指导作用
【课程受益】
1. 财务建模目的与应用
2.财务建模的种类及要考虑的问题
3.财务建模技巧的应用及核查内容
【课程对象】支行长、客户经理
【课程时长】（6小时）
【课程大纲】
第一章：银行渠道的开拓
◼ 银行的分类及特点
² 银行按性质分为国有银行、股份制银行、政策性银行。
² 中心支行下设分理处和二级支行。
² 银行按等级分为总行、分行、支行、分理处。
◼ 银行渠道的开发步骤
² 了解网点状况
² 联系个人银行部
² 广布人脉，接触领导
² 强调公司优势
² 细化合作方案
◼ 渠道开发过程中的注意事项
² 注意着装仪表
² 小组拜访
² 事先做好准备工作
² 在驻点中做好二次开发
第二章：银行客户的开发与服务
n 银行客户的开发
² 分清新老股民，调整自身定位
² 获得准客户联系方式，保持联系
² 了解准客户意向，耐心解释流程
n 银行客户服务要点
² 充分提示投资风险，适时进行投资者教育
² 了解客户使用电脑的水平，提供适当培训
² 将最新资讯及时提供给客户
² 关注市场变化，及时向客户提示风险
n 在银行驻点需要注意的问题
² 严禁与准客户(或客户)冲突
² 专业着装
² 考勤
² 宣传资料
第三章：银行渠道的维护
n 银行渠道的日常维护方式
² 和银行主管、银行职员保持密切的沟通。
² 友好对待其他证券公司的驻点人员。
n 银行渠道维护中的注意要点
² 对方以良好的第一印象
² 最初合作阶段，驻点证券经纪人一定要稳定
² 证券经纪人尽可能吸引网点职员成为客户
² 证券经纪人应满足银行提出的合理要求
² 银行职员除了是合作伙伴外，还应该是优质的准客户
第四讲、银行渠道和非银行渠道的配合
² 利用驻点银行周边社区发掘准客户
² 与银行理财始理一起去其他单位发掘准客户
² 与银行职员联手营销
² 与银行进行小型客户见面会，促进开发
