(微信同号)课程对象：银行客户经理、理财经理等前线人员
课程大纲：
第一模块：大类资产介绍和功能定位
a. 功能和金融特性
Ø 固定收益
Ø 股票与债券
Ø 贵金属与外汇
Ø 结构化产品
Ø 保险
Ø 另类投资
b. 各大类资产的风险和风控办法
Ø 流动性风险
Ø 信用风险
Ø 市场风险
Ø 政策风险
Ø 操作风险
Ø 外汇风险
第二模块：资产配置的价值和必要性
a. 资产配置的理论支持和成功案例
b. 最新全球宏观市场分析
Ø 疫情带来的改变
Ø 新常态下的理财新趋势
n 净值型固收
n 基金定投
n 保险
c. 资产配置与财富管理目标
Ø 财富管理目标
n 收益性
n 安全性
n 流动性
Ø 让人客易接受的资产配置理念宣导方法
Ø 资产配置黄金三原则
Ø 常见资产配置异议处理
第三模块：颠覆传统的基金营销技巧
a. 传统基金销售 Vs 专业基金销售
Ø 常见基金营销法: 看过去 (基金、基金经理、基金公司)
Ø 专业基金营销法: 看未来 (市场、基金管理能力)
Ø 常见和专业基金营销法的优劣势比较
Ø 专业 & 快速成交的TIP 营销法
b. 引发客户主动投资的基金营销3步骤
Ø T - 市场趋势热点切入: 各种经济指标和政府政策、谈资、话术
Ø I - 当下的投资策略
Ø P - 解决方案建议
Ø 结合最新市场情况TIP打样 (科技、周期性、黄金板块)
c. 定投策略
Ø 微笑曲线下的“低买高卖”
Ø 基金定投
Ø 定投基金组合和时间点
Ø 不会亏钱的定投策略
Ø 定期组合检视
Ø 巧用公开市场信息助攻
Ø 让客户记得你不停帮他赚钱的小技巧
实战工具:
1. 重点推动产品亮点包装 (请提前2周把产品内容发送老师)
2. 各类常见异议处理话术
3. 基金定投话术
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