(微信同号)课程背景：
随着商业银行客户服务与营销市场竞争的加大，银行20%主要贡献客户，成为各大银行争先营销与服务的目标，如何对客户进行分层管理，提供有差异化的服务，让银行客户尤其银行贵宾客户，能够感受到银行对他们的重视和用心，从而提升客户粘合度和忠诚度，帮助银行提升业绩和产能，让客户更加信赖银行。
课程收益：
1. 适应银行专业化营销转型发展需要，明晰资产配置核心价值及对高端富裕客户的必要性。
2. 学习并掌握为客户提供专业、高效、个性化的资产配置服务的方法策略。
3. 学习并掌握财富管理资产配置的标准化工作流程和要求。
4. 掌握资产管理核心产品的底层风险识别与产品分析逻辑、绩效评估方法。
课程对象：
网点负责人、理财经理主管、骨干理财经理、项目经理等初中级管理者
授课方式：讲师讲授、视频演绎、案例分享、小组讨论、角色扮演、讲师点评
课程大纲/要点：
一、 WHY为什要做资产配置：协助客户实现风险和收益的平衡
1. WHY资管新规要求
2. WHY客户视角：
1) 资产配置可以满足客户的投资需求
2) 十年内资产表现轮动，没有任一单一资产是常胜将军
3) 资产组合表现优于单一资产
4) 资管新规下客户面临的挑战
3. WHY银行视角
二、 WHAT资产配置：专业、高效、个性化的服务
1. 什么是资产配置服务
2. 大类资产的组成与功能
3. 大类资产市场研究与策略配置技术
4. 了解客户的投资习惯与风险偏好
5. 了解客户收益要求、期限要求、投资限制要求
6. 为客户制定资产配置规划方案
三、 HOW资产配置：资产配置六步工作法
四、 产品要素“六看”黄金原则
1) 案例分析与实操
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