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课程背景：
国际金融理财标准委员会本身有108课时的认证课程，是以全大纲全覆盖为特点，课时比较多，但如能学完知识点掌握会比较扎实。但对于AFP考试拿证来说，这个认证课程就不太合适，需要再加一门以考试内容为主的冲刺课程。
本课程讲述内容为课程中相对的重点难点以及学员易错点，不覆盖所有考试范围。
课程收益：
通过本课程的学习使学员能够：
1. 清晰知道每一部分的必考知识点。告诉学员知识点记忆逻辑和方法，提升学员对知识点的记忆。
2. 熟练掌握各大规划计算的应用。
3. 提升学员解题思路和解题技巧。老师讲解题目，讲解考官出题思路和逻辑。
课程对象： 有一定基础的学员
授课方式： 面授、案例演绎
课程大纲/要点：
一、金融理财基础
1. 金融理财概述与CFP认证制度
1) 4E认证体系-工作经验
2) 4E认证体系-职业道德
2. 经济基础知识
1) GDP与经济周期
2) 国际收支平衡表
3) 货币政策与财政政策
3. 金融理财法律
1) 民事主体
2) 夫妻财产制度与分割
3) 法定继承与遗嘱继承
4. 货币时间价值与理财资讯平台的运用
1) 规则现金流的计算
2) 不规则现金流的计算
3) 有效年利率
4) 房贷摊销名
二、家庭综合理财
1. 家庭财务报表编制与财务诊断
1) 家庭财务的三组基本概念
2) 储蓄运用分析
3) 资产负债表与收支储蓄表的关系
4) 家庭财务比率分析
2. 居住规划
1) 租购房决策--净现值法
2) 目标精算法
3. 子女教育金
1) 子女教育金需求与供给计算
2) 子女教育金投资报酬率
4. 信用与债务管理
1) 信用的概念与信用记录
2) 信用决策
3) 家庭负债管理
三、投资规划
1. 投资基础
1) 直接融资与间接融资
2) 金融市场及其分类
3) 持有期收益率
4) 必要收益率
2. 现金及其等价物
3. 债券市场与债券
1) 债券定价模型
2) 债券价格的影响因素
3) 债券的收益率
4. 股票市场与股票投资
1) 股票数量的变动
2) 股利支付
3) 交易指令
4) 融资融券
5) 相对估值
5. 期权基础知识
1) 期权的概念及分类
2) 期权的到期价值
3) 期权的到期利润
6. 外汇与汇率
1) 影响汇率变动的因素
2) 利率平价理论
7. 贵金属投资基础
1) 黄金价格的影响因素
8. 基金投资
1) 基金的分类
2) 基金申购与赎回的相关计算
9. 理财产品投资
1) 理财产品构成要素及分类
2) 收益率的正态分布
10. 投资组合理论
1) 资产组合的收益与风险
2) 有效集与投资者的选择
3) 资本市场线
11. 投资人特征分析
1) 客户的客观风险承受能力和主观风险容忍态度
12. 资产配置与绩效
1) 资产配置过程与方法
2) 投资组合绩效评估
3) 经风险调整后的业绩评估
四、风险管理与保险规划
1. 风险与风险管理
1) 保险业的无形风险因素
2) 风险管理的对策选择
2. 保险基本原理
1) 保险的基本原则
2) 保险合同的主体与权利义务
3) 保险合同的效力
3. 人寿保险
1) 可转换条款和可续保条款
2) 终身寿险现金价值积累
3) 传统寿险产品
4) 新型寿险产品
5) 寿险合同条款
6) 寿险保额计算
4. 年金保险
1) 年金险与寿险的比较
2) 按年金给付终止时间划分
3) 按年金领取人数划分
五、个人所得税及其税务优化
1. 个人所得税制度
1) 纳税人
2) 专项附加扣除
3) 税收优惠
4) 应纳税额计算--预扣预缴
5) 应纳税额计算--汇算清缴
6) 应纳税额计算--代扣代缴
2. 税务优化
1) 全年一次性奖金的安排
2) 经营所得的安排
3) 专项附加扣除人的安排
4) 股权激励的安排
六、员工福利和退休规划
1. 薪酬体系
1) 薪酬体系
2. 员工福利
1) 员工福利的类型
3. 法定福利
1) 基本养老保险制度
2) 基本医疗保险制度
3) 失业保险制度
4) 工伤保险制度
5) 住房公积金制度
4. 薪酬的测算
1) 薪酬的测算
5. 退休规划的要素与方法
1) 测算规划时点人力资本
2) 测算余生平滑消费水平
6. 退休规划制作流程
1) 退休规划制作流程
7. 综合案例分析
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