家庭财务保障和保全体系搭建

课程大纲：

一、为什么要做保全

1．当前时代下的不确定性因素增多

2．产业结构调整状态下，投资的机遇把握难度增加

3．中国致力于开放市场，全球形势影响国内的工具变化

4．法律税收体系的健全和变化对家庭财富管理工具的影响

二、搭建家庭财富保障体系前需要明确的几个要素

1．家庭财务目标和投资目标的明确（案例和思路）

2．家庭的收入支出模式

3．家庭的风险偏好

4．区分家庭属于主动管理者还是被动管理者

5．明确时间性工具和风险性工具的作用和家庭财富管理中的功能

三、家庭财富保全体系的搭建

1．从家庭结构角度的保全方式

(1) 单身人士

(2) 夫妻二人

(3) 父母+子女

(4) 子女责任完成

2．从想保全和隔离的角度

(1) 婚姻保全隔离

(2) 税收隔离

(3) 家企隔离

(4) 两代人之间的有效隔离

3．除了工具之外的其他考虑

(1) 职业发展规划+收入模式规划

(2) 子女教育模式选择

(3) 置业地和生活地选择

[本大纲版权归老师所有，仅供合作伙伴与本机构业务合作使用，未经书面授权及同意，任何机构及个人不得向第三方透露]