(微信同号)课程背景：
当前银行案件防控态势严峻，内控压力增大。部分机构暴露出案件风险事件。案件风险集中在信贷业务、票据业务、理财业务、人事管理、表外业务、信息科技治理等领域。
如何与时俱进，有效把控合规风险、法律风险和案件风险，对银行而言任重道远。
课程收益：
1. 了解监管机构对银行经营的要求，认识当前监管环境、经营环境、司法环境的改变及影响。
2. 帮助培训对象熟悉和掌握合规经营的知识和技能，提升管理有效性。
3. 帮助培训对象了解银行职务犯罪的内涵，识别违法违规行为，强化合规操作意识。
课程对象：银行全体员工
授课方式：讲师讲授、案例分享、在线讨论、讲师点评
课程大纲：
一、当前银行业形势
1. 内部环境
1) 党建为“基”
2) 合规为“本”
3) 清廉为“要”
2. 监管环境
1) 监管政策
2) 关注要点
保险公司返点，可以收吗？案例1
客户信息泄露，员工有责？案例2
3) 监管处罚
Ø 案例3、线上贷款诈骗案
2. 经营环境
Ø 案例4、理财飞单案
Ø 案例5、无指令对外付款案
Ø 案例6、抵押骗贷案
3. 司法环境
Ø 案例7、通谋虚伪案
二、案防合规体系建设
1. 什么是案防的“规”？
1) 银行的规矩
Ø 问题探讨：
a. 存款有礼，行吗？
b. 公转私，行吗？
2) 银行人的规矩
① 银行人职业道德的纲
② 关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见解读
③ 银行业从业人员职业操守和行为准则解读
Ø 问题探讨:
a. 借款人通过微信转账，要求客户经理代还贷款本息，行吗？
b. 保管客户已签章的空白合同，行吗？
3) 案防的规矩
a. 案防纲领性文件
b. 涉刑案件管理办法解读
Ø 案例8、网络赌博被骗案
2. 为什么要重视案防？
Ø 案例9、对公开户通融案
Ø 案例10、微信泄密案
Ø 案例11、账户流水案
三、信贷领域典型案件分析
1. 案件总体情况
1) 监管形势
2) 政治形势
3) 案件特点
Ø 案例11、不良清收侵占案
2. 发案原因探析
3. 银行易发案件风险警示与防控
1) 违法发放贷款罪
Ø 案例13、借冒名贷款案
Ø 问题探讨：7个问题
2) 非国家工作人员受贿罪
Ø 案例14、合伙转贷生意案
Ø 案例15、首席信息官落马案
Ø 问题探讨：6个问题
3) 职务侵占罪
4) 挪用资金罪
5) 侵犯公民个人信息罪
Ø 案例16、精准获客案
四、案件专项治理要点
1. 案防存在问题
1) 工作理念内控建设滞后
2) 制度执行流于形式
3) 员工行为管理不力
4) 案件信息报送不实
5) 问责不严整改不力
Ø 案例17、系统程序测试案
2. 案防工作举措
1) 提升职业素养
2) 健全内控体制
3) 构建常态监督
4) 深化行为管理
5) 实施责任追究
3. 案防检查
1) 工作目标
2) 存在问题
3) 工作内容
Ø 案例18、贷款买房受贿案
4. 员工异常行为排查与管理
1) 识别方法
Ø 案例19、133万现金失踪案
2) 人员防控
① 管理人员
Ø 案例20、做好事受审案
② 客户经理
Ø 案例21、牵线搭桥受贿案
③ 柜员及大堂经理
Ø 案例22、大堂经理盗窃案
④ 辞退内退员工
Ø 案例23、办公室出借案
5. 如何自我保护？
1) 违规问责的原则
2) 银行人的自我保护
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