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【课程背景】
保险金信托作为财富管理和传承工具，既能解决遗嘱传承风险高、债务隔离功能缺失、私密性差等问题，也可以解决人寿保险财富分配不灵活的问题，同时，相较于家族信托拥有门槛更低的先天优势，因此，成为了高净值客户财富规划不可替代的工具。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员保险金信托理论知识和面谈技巧，提升学员的大额寿险保单成交能力。
【课程收益】
Ø 理解并掌握保险金信托基础知识
Ø 学会保险金信托客户需求分析及常见客户画像
Ø 通过经典案例深入理解保险金信托的意义
Ø 掌握保险金信托成交面谈技巧
【课程特色】通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧
【课程对象】保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师
【课程时间】6小时
【课程大纲】
一、保险金信托基础知识
1、信托溯源与概念
Ø 中国家族信托的理念原型：范式义庄
Ø 信托的起源：非罗马公民的传承需求
Ø 《信托法》对信托的定义
Ø 英美法系与大陆法系下的信托对比
2、保险金信托概述
Ø 家族信托的定义
Ø 家族信托的主要功能
Ø 保险金信托的定义
Ø 保险金信托的基本结构
3、保险金信托案例解析
4、保险金信托操作流程与标准
二、保险金信托客户需求分析及常见客户画像
1、保险金信托的主要功能
Ø 财富传承安排
Ø 风险隔离
Ø 财富的保值增值及分配管理
Ø 保密和税务筹划
2、保险金信托客户风险及需求分析
Ø 保险金信托的客群分析
Ø 不同年龄阶段客户的风险及需求分析
3、保险金信托常见客户画像
Ø 离异的单亲母亲
Ø 陪读母亲
Ø 幸福的中老年夫妇
Ø 创业拼搏中的民营企业主
Ø 钻石王老五
Ø 带儿女再婚的夫妇
三、通过经典案例看保险金信托
1、保险金信托的意义
2、保险金信托经典案例
Ø 资产传承-许世勋信托经典案例
Ø 家企隔离-杜鹃助黄光裕东山再起
Ø 婚姻资产保全-默多克与第三任妻子邓文迪
4、保险金信托三种模式比较
Ø 保险金信托1.0案例解析及优缺点
Ø 保险金信托2.0案例解析及优缺点
Ø 保险金信托3.0的优势
四、保险金信托成交面谈技巧
1、如何有效实现客户KYC
2、如何应用案例打动客户
3、如何顺利完成签约落单
