财富管理与传承

《财富管理与传承》

3.0时代家庭财富管理

主讲：李皖彰

【课程背景】

当今社会，比起“创造财富”，“守住财富”显得更加重要。财富的积累或许可以依靠一次绝佳的商业机会、一次踏准了时代浪潮的红利回报，然后，如何能守得住财富，并从容稳健的将它们交到下一代人以至于第三代、第四代的手上，是很多人茫然无措的话题。现实大量血淋淋的失败案例，无时无刻不在提醒着我们“无筹划，不人生”。财富管理与传承绝不仅仅是亿万富豪之家的才关心的事，梳理财富保护与传承的意识并设定方案，是当下社会每一个小康之家的标准配置。

本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，拥有16年管理咨询与经营管理实践经验。作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，让学员听得进、用得到、入脑也入心。课程设计深入浅出，贴合实际需求与应用场景，结合最新法律法规与实践案例，全面剖析、步步为营，帮助客户未雨绸缪、预防和解决财富保护与传承过程当中可能遇到的问题。让财富流动，让爱传承。

【课程收益】

²  增强学员财富管理法律基本知识

²  增强学员财富管理意识

²  增强学员守法用法的自觉性、风险感知能力

²  提升学员解决问题的实践技能

【课程特色】

²  结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用

²  结合最高法指导案例及各地最新司法裁判案例，权威高效，直击热点、难点、麻痹点

²  以最新法律法规与各地司法实践为依托

²  学员学得懂、记得住、用得到、吃得透

【课程对象】银行/保险/证券公司高净值客户、高净值家庭

【课程时间】0.5-1天

【课程大纲】

一、财富的传承与保护

「以案说法」用抚养权换回的遗产

²  思考：传承什么？保护什么？

「以案说法」独生子女小明到底能够继承到父母遗产的几分之一？

²  你知道你家有多少财产吗？

「以案说法」关系好的时候是代持，关系破裂了以后就变成赠与？

二、这个世界，唯一确定的就是不确定

²  婚姻关系变动对财富的影响

「以案说法」“宇宙最强”女人邓文迪与默多克离婚案

²  人身意外对财富的影响

「以案说法」最爱我的人带给我最大的麻烦

²  传承的成本：遗产税、房产税、CRS

老一辈愿意交班，子女不愿意接班的困境

三、与家庭财富关系密切的刑事犯罪

²  涉税刑事法律风险

「以案说法」逃税的罪与罚：范某冰VS刘某庆

²  民营企业家3大高频率罪名：非法吸收公众存款罪、诈骗罪、挪用资金罪

「以案说法」真功夫公司创始人、董事长蔡某标入狱

「以案说法」王某强离婚案与职务侵占罪

²  虚假诉讼

四、婚姻、家庭与财富关系

²  非婚同居财产如何认定

²  婚姻关系存续期间的财产关系

夫妻财产共有制

²  离婚与婚姻过错

孩子抚养权归属原则

夫妻共同债务

²  你和子女的另一半，是什么关系？

五、事业与财富

²  创业、公司与财富管理

²  婚姻也是一种合伙关系

「以案说法」龙湖地产掌舵人吴某军与蔡某离婚案

「以案说法」企业家离婚案及“土豆条款”

「以案说法」京昆仑万维科技天价离婚案

²  辛苦经营十几年，家产却被儿媳妇/女婿分走？

「以案说法」“国美电器”黄某裕与杜某的绝地反击战

²  财富风险的尽职调查

²  企业交接班

六、财富管理工具

²  协议工具：无协议，不人生

婚前财产协议：“谈钱，伤感情”？

「以案说法」默多克离婚案

「以案说法」哈里王子与梅根

离婚协议

资产代持协议

意定监护协议

²  遗嘱工具

遗嘱的合法形式

遗嘱有效的实质要件

遗产管理人、遗嘱执行人

²  保险工具

²  信托工具

七、课程回顾与总结