理财规划及客户关系管理

一、理财规划基础知识

（1）基础指标、数据

1、GDP

2、M2

3、CPI

4、PPI

5、LPR

6、MLF

（2）投资市场分析

1、A股市场分析

2、汇率市场分析

3、黄金市场分析

4、房地产市场分析

（3）理财规划内容与流程

1、定义

2、理财规划主要内容

—现金规划

—消费支出规划

—教育规划

—风险管理与保险规划

—税收规划

—投资规划

—退休养老规划

—传承规划

3、理财规划流程

—建立客户关系

—收集客户信息

—分析客户财务状况

—制定方案

—执行方案

—定期回顾调整和持续服务

二、银行理财产品分析

（1）大类资产分类

—现金管理类

—固定收益类

—权益类

（2）银行端产品分析

1、货币基金

2、大额存单

3、结构性存款

4、净值型产品

5、信托产品

6、公募基金

7、私募基金

8、股权产品

三、构建牢不可破的客户关系

（1）新形势下的客户关系

—混业经营下的客户关系

—金融全开放下的客户关系

—大时代背景下的客户关系

（2）客户流失的原因

—客户需求分析

—客户流失的原因分析

（3）客户关系管理策略

—深度挖掘老客户

—留住高质量客户

—全面开发新客户

—高质量客户数量提升策略

（4）如何营销基金

（5）如何营销结构性存款

（6）如何营销保险