课程时长：6课时 + 案例制作、展示工具制作（课后作业）

课程对象：财富（零售）条线专业团队、财富顾问、理财经理

课程收益：

1. 在新资管新规背景下，学习如何去开发高价值客户，达成业绩目标。

2. 熟知价值客户开发及经营的全流程，提升销售复杂产品的能力，实现长期的业绩达成。

本课程为结合疫情后时代新形势、新挑战、新变化更新后版本。本课程之前标准版曾被工商银行总行、中信银行总行、汇丰银行（中国）、富国基金、泰康资产、中投证券、方正证券、联合证券、中美联泰大都会人寿等金融机构采取用于财富管理专业团队的培训。

课程大纲：

一、资管后时代财富管理配置策略与模型

1. 财富管理核心配置策略及模型

1) 模型一：新时代下的高端财富管理金字塔

2) 重大风险保障在财富管理中的地位

3) 构建年金化收入在财富管理配置模型中的作用与工具介绍

4) 模型二：巴克莱的“核心+卫星投资组合”模型

2. 资产配置主线一：宏观经济周期下大类资产轮动规律--美林的投资钟模型

1) 经济周期理论与大类投资市场

2) 不同经济周期阶段下主要资产类别的表现

3) 货币政策和财政政策的使用与投资策略

4) 如何依据美林投资钟进行投资者教育

5) 投资钟模型在美国、中国资本市场上的应用

3. 资产配置主线二：供给侧改革主线下的新旧动能转换之机遇

1) 十四五新动能崛起的逻辑与挑战

2) 工业制造2025战略

3) 新基建战略与新基建投资

4) 科创板与科技“独角兽”投资

二、创新金融产品组合与金融方案新视野

1. 高净值人士正在配置哪些另类资产？

1) REITs房地产投资基金信托

2) FOF基金、私募股权FOF母基金

3) VC基金

4) 海外投资新模式：跨境理财通与QDLP

5) 财富的分配与传承工具介绍---保险金信托

2. 资产配置核心原理与投资组合构建

1) 高净值客户投资组合建构流程

2) 投资资产配置的基本方法

3. 投资组合管理策略

1) 投资风格的确定和风格投资的进行

2) 资产配置与投资组合管理实践、如何对不同家庭设计金融套餐组合方案

3) 案例训练：高净值家庭资产配置策略

三、资产配置方案制作与展示

1. 以投资时钟模型，在降息周期锁定（长期）稳定收益为主线进行投资者教育与配置理念导入

2. 以创建非工资性收入（年金），来为退休养老作准备为主线进行投资者教育与配置理念导入

3. 以经济波动时代，创建稳定安全收入，避免资产出现风险为主线进行投资者教育与配置理念导入

4. 资产培训方案制作与优秀案例分享

5. 投顾的角色与团队合作配合技巧

6. 价值客户资产配置方案展示的场景与应用

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