2017年监管检查政策分析

（1） 三三四检查和创新业务管理要求

（2） 同业存单发型和管理要求

（3） 50号文、87号文等政府融资规范要求

（4） 房地产融资政策分析

（5） 资本市场新规（增发、减持、股票质押回顾）

2017年重点监管政策梳理

（1） 《关于提升银行业服务实体经济质效的指导意见》:
核心目的——服务实体经济

（2） 《关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》:
症结所在——市场乱象

（3） 《关于银行业风险防控工作的指导意见》:
解决手段——风险防控

（4） 《关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》（银监发[2017]7号）
监管应对：补短板提效能

银监现场检查关注要点监现场检查关注要点现场检查关注要点监现场检查关注要点

（1） 客户统一授信问题

（2） 产能过剩行业限额问题

（3） 资金空转和监管套利问题

（4） 合规管理的重要性

监管处罚典型案例分析

（1） 票据业务检查中的违规案例分析

（2） 理财业务检查中的违规案例分析

（3） 同业业务检查中的违规案例分析

（4） 不良资产处置中的违规案例分析

（5） 银证合作业务违规案例分析

                 房地产融资违规案例分析

2018年监管环境，监管方向预测与分析

（1） 趋势是“严”：金融监管政策将越来越严

（2） 方式是“全”：国务院金融稳定发展委员会

（3） 底线是“稳”：防止发生系统性金融风险

（4） 目标是“优”：优化结构，完善金融体系

2017年11月央行联合三会与外管局下发的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(征求意见稿)，像是一颗突如其来的深水炸弹，炸得广大资管同胞撕心裂肺、面目全非！

虽然只是意见稿，最终的定稿还没正式确定，但从此前媒体报道监管与各大机构协商的纪要、监管层的态度等多方面来看，有以下几点趋势是较为确定的：

1、破除刚兑、回归代客本质只是时间长短问题;

2、多层嵌套不可取，通道业务将走向消亡;

3、非标受限，非标资金池与期限错配被禁;

4、委外业务已经走到十字路口，缩量在所难免。

此种监管趋势之下，各家资管机构都需思考如何谋得生存与进一步的发展。

作为刚兑代表，银行理财在这段时期内应该是最难熬、任务最重的一类资管机构，而之前银行理财的扩张显著快于公募基金与其他资管机构，依靠的无非是三点：

1、刚兑，银行的隐形的信用担保，安全;

2、类存款的低风险却有着显著高于存款的收益;

3、销售渠道广，借助银行营业网点广泛覆盖投资群体。

可以预见的是，2018年资管监管政策不会比2017年少，而影响则会更加深入和实质。资管新规预计上半年会实施，虽然经过征求意见，但是预期不会放松太多，新规实施后，各个监管部门会制定实施细则，银行理财、委外监管政策也会陆续出台。

为帮助银行业同仁更好应对2018年的监管强态，做到未雨绸缪，领带金融学院将于2018年1月20-21日举办为期两天的“《全年金融监管政策及资管新规解读、2018年资管转型与配置策略》”专题研修班，这次非常荣幸的邀请到了两位国有银行从业资深专家，课程内容丰富详实并极具权威性，将围绕全面重点监管政策、违规案例、资管新规等具体文件进行详细的梳理解读，了解监管意图，洞悉18年监管动向为商业银行指明资管新规后银行应对措施及资产配置策略。

课程大纲

1全年监管文件梳理、案例分析及2018年监管趋势探讨

讲师--A老师

现任某国有银行风险管理主管，曾任该行OECD国家海外机构首席风险官，总行高级信贷审批人，总行高级内训师。

国内首批全球风险管理专业人士协会银行风险与监管国际认证书获得者；

银监会“新资本协议研究和规划项目组”成员；

银监会“压力测试实践与监管工作”核心成员。

课程内容：

■2017年监管检查政策分析

1、 三三四检查和创新业务管理要求

2、同业存单发行和管理要求

3、50号文、87号文等政府融资规范要求

4、房地产融资政策分析

5、资本市场新规（增发、减持、股票质押回顾）

■2017重点监管政策梳理

1、《关于提升银行业服务实体经济质效的指导意见》: 核心目的——服务实体经济

2、《关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》: 症结所在——市场乱象

3、《关于银行业风险防控工作的指导意见》: 解决手段——风险防控

4、《关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》（银监发[2017]7号）监管应对：补短板提效能

■ 银监现场检查要点

1、客户统一授信问题

2、产能过剩行业限额问题

3、资金空转和监管套利问题

4、合规管理的重要性

■监管处罚案例分析

1、票据业务检查中的违规案例分析

2、理财业务检查中的违规案例分析

3、同业业务检查中的违规案例分析

4、不良资产处置中的违规案例分析

5、银证合作业务中的违规案例分析

6、房地产融资中的违规案例分析

■监管处罚案例分析

1、“严”，金融监管政策会越来越严

2、“全”，国务院金融稳定发展委员会

3、“稳”，防止发生系统性金融风险

4、“优”，优化结构，完善金融体系

2  资管新规解读、2018年资管转型与配置策略探讨

讲师--B老师

前某国有四大行资产管理部专户投资处处长，CFA持证人，14年金融资产管理从业经历。

曾管理超过4000亿元资产，产品涉及净值型、预期收益型、滚动型等多种类型，投资领域涵盖非标债权、私募股权、债券、股票（含定增）、商品、另类投资等领域；

曾管理全市场最大的净值型理财产品——工银私人银行全权委托理财固定收益型产品（超过1000亿元），管理银行资管行业最早的期酒理财产品、艺术品理财产品、影视投资理财产品和私募股权母基金理财产品，现任某金融控股有限公司总裁。

课程内容：

■当前银行资管业务的主要投资领域和模式

1、主要投资领域：

➤非标债权

➤私募股权

➤债券

➤股票

➤商品

➤另类投资

2、主要模式

➤通道业务模式

➤理财业务模式

➤委托投资模式

■资管新规对银行的影响及后续演变路径探讨

1、资管新规内容解读

➤打破刚兑，回归资管本源

➤非标业务受限

➤非标业务和通道业务受限

➤第三方独立托管

➤明确杠杆、资本金及准备径要求

2、资管新规对银行的影响

➤资管新规对商业银行资产端的影响

➤资管新规对商业银行产品端的影响

3、银行资管业务未来发展方向探讨

■主题研讨+问题答疑环节