中层

第一部分 当前监管政策解读

一、 2017年银监会政策解读

1、 银监办发【2017】45 号文：整治“三违反”（自查细则）

2、 银监办法【2017】46 号文：整治“三套利”（自查细则）

3、 银监办发【2017】53 号文：整治“四不当”（自查细则）

4、 银监发（2017）5 号文：整治“十乱象”（总览性文件）

5、 银监发（2017）6 号：银行风险防控的 10 大重点领域

6、 银监会：《商业银行流动性风险管理办法（修订征求意见稿）》

7、 银监会：《关于规范银信类业务的通知》

二、 银监会2018年4号文

《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》

1. 公司治理不健全

2. 违反宏观调控政策

3. 影子银行和交叉金融产品风险

4. 侵害金融消费者权益

5. 利益输送

6. 违法违规展业

7. 案件与操作风险

8. 行业廉洁风险

第二部分 银行内控与合规管理

一、 近期银行业典型案例

1. 安徽3起异地同业投资诈骗风险事件

2. 多家银行陷票据案，被骗11亿

3. 富滇银行员工私盖印章案件

4. 光大银行上海分行员工飞单案件

5. 中信银行长沙分行高管受贿案件

6. 银行员工故意泄露国家秘密案件

二、 银行从业者相关金融犯罪

ü ² 挪用资金罪

ü ² 职务侵占罪

ü ² 违法发放贷款罪

ü ² 违规出具金融凭证罪

ü ² 对违法票据承兑、付款、保证罪

ü ² 背信运用受托财产罪

ü ² 非法提供、出售个人信息罪

三、 合规管理的思考与要求

1、 银行内部控制缺陷与银行危机发生

2、 基层银行风险特点

ü ² 对风险的思考

ü ² 内控环境恶化

ü ² 制度建设滞后

ü ² 人力资源的缺陷

ü ² 监管部门的缺陷

ü ² 风险管理投入问题

3、 商业银行业务的内部控制内容

ü ² 对授信业务的内部控制

ü ² 对资金业务的内部控制

ü ² 存款及柜台业务的内部控制

ü ² 对中间业务的内部控制

ü ² 对会计方面的内部控制

ü ² 对计算机系统的内部控制