一、 贷款业务的流程规则
1. ² 信用登记评定
2. ² 统一授信
3. ² 贷款申请与受理
4. ² 贷前调查
5. ² 贷款审查
6. ² 贷款审批
7. ² 签订贷款合同
8. ² 审核提款条件
9. ² 贷款发放与支付
10. ² 贷后管理
11. ² 贷款收回
二、 贷款业务合规风险及案件风险防范
1. 授信合同法律风险及控制
u 董事会/股东会决议对授信合同效力的影响:案例
u 公司越权融资的法律后果分析:案例
u 合同面签的必要性:案例
u 公章、合同专用章、私章的法律认定
2. 抵押类贷款的法律风险及控制
u 抵押登记的效力:案例
u 重复抵押的法律风险分析:案例
u 融资租赁合同项下抵押权法律效力:案例
u 在建工程抵押的法律风险:案例
3. 质押类贷款的法律风险及控制
u 动产质权与动产抵押权:案例
u 应收账款质押:案例
u 理财产品应收账款质押:案例
4. 夫妻关系与信贷业务
u 夫妻共同财产、夫妻个人财产的理解:案例
u 夫妻共同债务、夫妻个人债务:案例
u 夫妻一方以其财产抵押的效力:案例
5. 小产权房
三、 信贷违规与犯罪案件分析
1. ² 案例:虚设帐户,伪造票证,侵吞公款
2. ² 案例:冒名贷款,中途截留
3. ² 案例:质押贷款,透支库款
4. ² 案例:以权谋私,受贿索贿
5. ² 案例:利用电脑作案
四、 当前在抵债资产经营环节案件分析
1. ² 抵债资产经营环节案件举例
2. ² 发案特点
3. ² 诱发职务犯罪的原因