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课程对象：商业银行运营条线管理人员
课程大纲/要点：
引言：河南村镇银行存款风险事件
一、强监管形势与最新监管政策分析
1. 强监管起源与总体形势。
1) 强监管起因；
2) 监管治乱象与内控合规管理建设年；
Ø 《持续深入做好银行机构“内控合规管理建设年”有关工作的通知》
2. 最新监管政策解读。
1) 《个人信息保护法》；
2) 《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020—2022年）》；
3) 《银行保险机构大股东行为监管办法(试行)》。
4) 《负债质量管理办法》；
5) 《规范商业银行通过互联网开展个人存款业务有关事项的通知》；
6) 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
3. 违规行为与监管处罚。
1) 监管处罚重点梳理（2021年）；
2) 反洗钱处罚案例。
Ø 监管处罚案例。
Ø 重点风险监测：电信网络诈骗、单位账户、个体工商户、POS机等。
3) 存款业务处罚案例。
4) 理财业务处罚案例。
5) 代理业务处罚案例。
二、银行案件防控实务
1. 银行案件的防控态势。
2. 银行案件的定义、类型。
3. 银行运营条线案件特点。
4. 典型案件深度剖析。
1) 网点违法犯罪典型案件。
Ø 支行行长/员工集资诈骗案
Ø 某行员工帮助信息网络犯罪
2) 网点存款及柜面典型案件。
Ø 某银行柜员监守自盗案
Ø 某行支行副行长盗取ATM现金案
3) 网点中间业务典型案件。
Ø 某行巨额飞单事件
Ø 柜员借理财之机盗取客户资金
4) 网点信息安全风险典型案件。
Ø 某支行行泄露客户隐私事件
Ø 内部员工盗取客户信息案
三、银行案件防控要点
1. 大数据视角下的舞弊行为特征。
2. 案件动因与防控原理。
1) 案件动因分析；
2) 银行理性犯罪模型解读。
3. 运营风险防控要点。
1) 操作管理；
2) 复核授权；
3) 业务检查；
4) 日常生活。
4. 合规文化培育。
1) 管理人员带头合规；
2) 适度合规问责；
3) 合规要求行为化。
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