课程背景:
2018年,A股市场暴涨暴跌,房地产市场明显分化,大宗商品价格跌跌不休,长期稳定的人民币对美元突然贬值……。从宏观面来看,2018年市场处在繁荣与衰退的转折点,所有指标数据都表明当前经济已处于下滑探底周期,中国经济过去“高速增长”同时伴随着“结构失衡”的旧模式正式宣告结束,而新增长模式还未建立。
在这一特殊的历史时刻,如何进行金融产品选择,控制财富风险,抓住当前商机是高端客户们关注的问题。结合自身多年的财富管理经验,运用当前金融产品创新实例,优化高端客户销售流程,为客户们提供紧跟时代和富有价值的金融产品解决方案。
课程目标:
1、思维转型:帮助学员认知家庭理财技巧
2、知识强化:针对性的进行知识讲授提炼
3、技能夯实:强化夯实金融产品管理方法
4、发掘规律:掌握高端客户定制销售实务
5、持续服务:强化财富管理顾问销售流程
课程特色:
学员导向:把握学员需求,因难制宜做方案
注重实践:剖析实际案例,全心投入学技能
强化实操:回归思考运用,知识燃烧重运用
课程时间:6小时
授课对象:非专业人士
授课方式:课程讲授70%,案例分析及实操练习30%
课程大纲
(一)家庭理财认识
1.我们的财富需求
案例分析:马斯洛需求层次新解
2.财富管理的理念
小组探讨:财富管理和投资的区别
3.财富管理的目标
小组研讨:追求财务自由之路的路径
案例分析:不同生命周期人士如何规划人生
(二)家庭风险管控
1.经营与投资风险
案例分析:东莞陆先生财富的灰飞烟灭
2.人身与债务风险
3.疾病与意外风险
4婚姻与传承风险
(三)家庭理财技巧
1.家庭财富金字塔
(1)股票
案例分析:融资融券的2016年
(2)互联网理财
(3)房地产
案例分析:投资房地产的三大指标
(4)黄金
(5)保险
案例分析:那些不知道的保障功能
(6)基金
(7)银行理财
2.资产配置奔驰图
案例分析:马先生家庭的资产配置