(微信同号)第一部 人生为什么要规划
1. 案例分析研讨
2. 人生应不应该有理想？生活是否需要一定的目标？达到目标的方法是什么？
小结：人生需要规划，人生规划是理财规划的基础
第二部 为什么需要理财
1. 案例分析研讨
2. 什么是个人理财
3. 个人理财的优势
4. 理财运作的六步法
5. 影响个人理财的因素有哪些
6. 成年人的生命周期
7. 经济因素
8. 各种对理财决策有影响的经济要素
l CPI
l 消费开支
l 利率
l 失业
l 住房
9. 机会成本
l 个人机会成本
l 经济机会成本
l 金钱的时间价值
第三部 理财的八大规划
1. 理财的目的是什么
l 财富积累三原则
l 生活目标的实现靠什么来达成
l 生活目标/理财目标
l 理财的真谛
l 收入架构三要素
2. 现金规划（必要的资产流动性）
l 定义，考量因素
l 原则
l 现金规划工具：一般性工具、融资工具
l 现金规划方法：财务报表、财务分析、配置方案
3. 消费支出规划（合理的消费支出）
l 定义，考量因素
l 原则和方案
l 家庭消费模式的主要三种类型
l 住房消费规划、案例分析
l 汽车消费
l 其它综合消费规划
l 消费规划五步法
4. 教育规划（实现教育期望）
l 理财公式分析教育费用规划
l 子女教育的目标
l 父母为教育目标应建立的四个资金账户
l 教育学业费用，仅仅是学费吗
l 教育学业支出与收入之间的错配
l 家庭总支出与总收入的错配
l 学业账户面临的支出性风险
l 教育金保险额度规划的逻辑
5. 风险控制规划（完备的风险保障）
6. 税务规划（合理的纳税安排）
l 税务筹划政策
l 个人避税的方法
7. 投资规划（积累财富）
个人投资规划五法：
一分法、二分法、三分法、四分法、五分法
8. 养老规划（安享晚年）
l 人生三个阶段：少儿、青年期；成年、中年期；养老期。
l 养老会是个问题吗？
l 养老品质、养老方式、养老费用、养老储备
l 养老金的需求匹配计算方法：七分法
l 养老金的三种形式
9. 遗产规划（合理的财产分配与传承）
l 婚姻规划
l 债务相对隔离
l 传承规划
10. 搭建持续现金流的金融架构才是实现美好生活的基础和王道
第四部 如何正确认识年金险配置
1． 从市场环境变化看年金
l 从经济形势看
l 从市场表现看
l 从客户需求看
2． 从产品特性看年金
l 收益性
l 流动性
l 安全性
第五部 年金配置理财八大规划的沟通训练
