商业银行数字化转型下的敏捷落地

课程背景

数字化转型是在业务数据化后利用人工智能、大数据、云计算、区块链、5G等一代信息技术，通过数据整合，通过对组织、业务、市场、产品开发、供应链、制造等经济要素进行全方位变革，实现提升效率新、控制风险，提升产品和服务的竞争力，形成物理世界与数字世界并在的局面。

商业银行在数字化转型中面临多项突出问题

1. 组织架构不适应数字化转型；

2. 流程体系不能支撑数字化转型；

3. 缺少合格的数字化转型的人才；

4. 数字化转型的战略方向不够清晰；

5. 数据资源的核心价值难以充分体现；

6. 变革流程体系，从用户体验出发，全面挖掘业务创新需求；

7. 明确技术有效支撑，提升用户价值，进而实现业务价值的战略；

8. 开展数据治理，标准化、集中化数据，有效提升数据资产价值；

9. 建立适应数字化的组织架构，让业务与科技团队全面深入融合；

10. 培养合格的数字化转型人才：技术、数据、商业分析、项目管理、产品管理、敏捷转型。

随着世界经济金融大格局的变化和智能产业的突飞猛进，商业银行正面临一个难得的转型、融合和发展的机遇。这个机遇就是数字化，即将把人类带到智能时代的四项技术：A（Artificial Intelligence，人工智能），B（Blockchain，区块链），C（Cloud computing，云计算），D（Big Data，大数据）。现在越来越多的银行客户都将把数字化作为首要的接入方式，或者唯一方式，不再通过网点使用金融服务。商业银行从单一的网点渠道服务到如今的多渠道和全渠道业务。但是银行的中心仍然是基于网点的设计，与其他服务平台一样，银行来到了一个需要不断改变以适应客户需求的世界。如果一家商业银行还不开始考虑数字化变革——没有找到合适的业务创新，那商业银行更大的危机即将来临。

本课程从商业银行数字化转型出发，结合业务需求，讲授敏捷落地和银行业应用案例。

课程详情

【培训对象】

企业信息部门领导、产品经理、项目经理，开发人员、以及对敏捷感兴趣的相关业务条线人员

【授课形式】讲授、案例剖析、小组研讨、实例演练教学

【课程时间】2天

课程收益

核心收益01：解读数字化银行的相关概念和应用，将给商业银行带来三大价值和改变。

核心收益02：分析商业银行全数字化转型的四个策略。

核心收益03：商业银行如何利用数字化技术：大数据、云计算、分布式等，进行业务深度挖掘，提升金融服务的能力，发现新需求和增长点。

核心收益04：清晰讲解数字化敏捷模型落地实施，开展业务创新、敏捷项目，建立商业银行创新业务模式。

核心收益05：掌握敏捷落地的核心工具和方法

核心收益06：学习丰富的项目模板，指导具体敏捷项目工作

《商业银行数字化转型下的敏捷落地》

课程大纲详情

第一模块

数字化浪潮

一、 汹涌而来数字化浪潮

1、什么导致商业银行的“边缘化”

2、你没做错什么，是时代变了

3、“摩尔定律”带来指数级发展

二、 网络叠加效率

1、深度渗透逻辑

2、数据智能逻辑

三、 数字化为什么能颠覆的传统企业

1、超级平台现象

2、非对称发展

4、商业新物种

5、金融新生态

四、 新技术全方位的深度渗透到传统银行

1、从银行1.0到4.0的演进和变革

2、业务的变迁：对公业务萎缩、零售业务高速发展

3、垂直产业链的构建对银行业务的深度融合

第二模块

商业银行数字化转型

一、 破题： 传统银行与数字化银行有哪些区别？

二、 探究：数字化带来的三大客户价值 

1、成本价值：高流量、长尾获客

2、体验价值：个性化、定制化、移动化

3、平台价值：多维、高频、生态圈

三、 数字化生产力

1、解密势不可挡的金融科技：技术、人、流程

2、攻守之道：赢得无边界经济竞争的胜利

3、他山之石：快速创新能力与实践

四、 打造商业银行第二创新曲线

1、破除无效假设，建立新的商业逻辑

2、发现价值洼地，进行业务、技术创新，成为行业颠覆者

3、成为行业领先者，并延长占领价值洼地的时间

五、 国际领先的数字化银行和金融科技创新的“3+1”落地转型策略

1、策略一：建设全新商业模式

2、策略二：以客户为中心的现有业务数字化转型

3、策略三：全面布局金融科技及全新风险投资机会

4、一套全新的基础数字化能力

第三模块

数字化转型的核心：全数字化业务敏捷模型

一、 全数字化业务敏捷模型给商业银行带来的三大赋能

1、超强感知能力：行为感知、情景感知

2、明智决策能力：包容性决策、增强型决策

3、快速执行能力：动态流程、动态资源

4、业务+科技的双轮驱动敏捷模式

什么是敏捷管理

敏捷价值观

精益创业画布——创新及定义产品

敏捷开放模型——SCRUM模型

二、 建设金融业务敏捷能力中心

1、充分授权的团队：组织多个松耦合的小团队，提高分工协作能力

2、资金平台：集成“存、贷、汇、投”等多种核心业务的前端团队。保障各个资金在交换业务中的事务一致性，建立业务系统的“端到端”流程。

3、客户平台：贯彻“以客户为中心”的理念，提供统一定义客户、统一管理客户信息、统一身份识别、统一认证授权、客户视图等基础服务。

4、产品平台：通过对产品要素创新、迭代模型，提供各种产品的灵活定义及配置组装能力。

三、 建立金融技术敏捷能力中心

1、分布式微服务的架构

2、异地多活的大数据中心

3、搭建大中台系统

四、 建立数字化敏捷成熟度模型

1、数字化客户体验分析

2、数字化风险评估

3、数字化敏捷组织KPI

4、数字化敏捷成熟度评估

银联敏捷经验分析——业务敏捷 + 技术敏捷 + 数据智能 + 最佳实践 + 规范标准

第四模块

银行数字化转型路径与实践——跨越数字鸿沟

一、 数字化是一种企业文化与思维的升级

1、树立第一性原理思维

2、树立互联网思维

3、树立数据驱动理念

4、树立大数据思维

二、 数字化银行转型阶段划分

1、数字化1.0=最佳客户连接、业务线上化、移动化

2、数字化2.0=共享化能力中心、业务敏捷能力

3、数字化3.0=开放生态

三、  数字化银行转型路径

 1、体验创新导入 

 2、科技创新导入

  3、生态创新导入

  4、组织创新导入    

场景练习：通过精益画布，寻找、分析并定义新业务、新产品