基金盈亏与理财破净应对方法

基金盈亏与理财破净应对方法

  本课程旨在帮助学员了解基金投资的基本概念和风险收益特点，掌握基金投资的基本策略和技巧。针对理财经理在净值型理财售前、售中和售后的问题，提升客户服务的理财咨询能力和服务质量，以更好地服务客户需求，提高客户满意度。

课程时间： 1天，6小时/天

授课对象：理财经理，客户经理，个金主管等

授课方法：讲授、案例分析、头脑风暴

课程主讲：田密

课程收益：

²  心态转变：转变营销的心态，正确认识资管新格局

²  认知提升：深入了解产品底层投资逻辑与产品风险

²  技能晋级：掌握不同客群的处理常见的异议问题，掌握安抚客户的方法

²  业绩落地：助力理财经理业绩落地，完成理财及中收任务

课 程 大 纲

第一讲：基金与净值型理财基础知识梳理

1.资本市场分析

2.市场行情分类：牛市、熊市、“猴市”

3.2022--2023市场回顾

4.我国的特色市场：政策市

头脑风暴：基金业务如何实现银行、客户和理财经理三赢的?

6.基金相比其他金融产品的优势

案例分析：2022年底理财产品赎回潮引发的连锁反应。

头脑风暴：近期债券波动背后的逻辑。

导入：基金赚钱，基民不赚钱

7.股票波动的影响因素

案例：2022年3月市场回调分析

8. 股票型基金的主流策略

9.  2022--2023年理财市场概览

10. 理财产品的类型、风险等级、期限结构等

11. 解读净值型理财

12. 净值型产品的估值方法

13. 理财破净的原因

14. 债券投资知识

15. 权益市场的“四碗面”

第二讲：步步为营，志在必得—售中篇

1. 通过基金组合降低投资风险

1）基金组合的误区

2）基金组合的目标

2. 构建基金组合的层次

1）不同类型的基金建立组合配置

2）进一步考虑基金投资风格的平衡

3. 基金组合的构建是怎样的

1）动态配置

2）静态配置

3）分散组合

4）择时交易

4. 基金常见的组合形式

1）哑铃式基金组合

2）核心卫星式基金组合

3）金字塔式基金组合

5. 基金如何获利减仓

1）牛市止盈法：“321法则”

2）熊市止盈法：漫漫熊途中收益达到10%止盈。

3）小白止盈法：设置固定止盈目标，如7%。

6. 基金如何加仓

1）加仓的两个必要条件

2）加仓的策略

第三讲 速度第一，真诚沟通—售后篇

1. 常见异议处理

2. 巧妙异议处理的方法

1）“排球法”

2）“五部曲”

3. 基金与净值型理财中的常见异议问题

1）常识性问题

2）专业性问题

3）政策性问题

4. 如何安抚暂时浮亏的客户

1）分析下跌原因

2）对比业绩表现

3）资管团队动作

4）未来市场展望

5）承诺后续服务

5.   如何微信沟通

1）一对一

案例：XX理财致投资者的一封信

2）微信群

案例：优秀理财经理客户群的安抚话术

6. 安抚及投诉处理中的禁忌语言

1.    埋怨客户，伤口撒盐

2.    炫耀自己预测到市场调整

3.    直接提补仓

4.    格式化语言