互联网金融下的产业链和供应链之融合发展之道

互联网金融下的产业链和供应链之融合发展之道

【课程收益】

通过本课程的学习，至少可以获得以下收益--

A.充分认识互联网金融与金融互联网新形势下的区别以及传统产业链发展中的痛点；互联网金融如何为产

业链发展生态与金融的融合打开空间？与产业链整合发展中需要关注哪些问题？如何推进互联网金融与

产业链的融合发展，打造充满活力的产业链金融发展生态？

B. 充分理解供应链金融的本质在于企业授信方式的创新，传统模式是将高信用评级企业的信用分享给上

下游的中小企业，新型模式是在产业升级和技术驱动下的基于数据的授信模式。云计算、大数据、物联网

和区块链技术的发展将进一步提升供应链金融的风控能力，降低业务的综合成本。

C. 银行公司金融以及中小微业务有哪些机遇和挑战？

D. 供应链金融的发展环境是怎样的？面临什么样的发展形态?趋势如何？难点痛点如何突破？

E. 了解供应链金融创新模式与趋势、资产分类、供应链金融的盈利模式

F. 供应链金融风控模式的迭代以及数字化转型下供应链金融风控体系

G. 懂得如何借力底层技术实现业务突破突破和模式突破以及部分案例分析 

【课纲】

一、互联网金融与产业链

1、互联网金融与金融互联网

2、传统产业链发展中的痛点

（1）支付效率与融资效率较低，小微企业融资难

（2）经营理念较为落后，金融创新动力和能力不足

（3）产业链管理能力弱，运作低效，客户粘合度低

3、互联网金融打开产业链发展生态与金融的融合空间

(1)互联网金融与产业链发展生态相辅相成

(2)电商贸易层级扁平化加剧了产业链融资互联网化需求

(3)互联网金融的包容性与产品设计的灵活性

(4)互联网金融以支付为基础，易于打造闭环产业链发展生态圈

(5)可持续发展的“三驾马车”

4、互联网金融与产业链整合发展中需要关注的几个问题

（1）打破行业壁垒

（2）互联网金融要主动吸引传统行业产业链实现内部转型

（3）信息安全保护与完善信息获取渠道

（4）互联网金融放弃短期获取暴利和巨大回报的冲动。

（5）关注产业发展前景，防范系统性风险

5、互联网金融助力打造充满活力的产业链金融发展生态

（1）选择合适的产品种类

（2）打通全产业链条

（3）打通与产业链的系统平台对接，提高业务办理效率

（4）充分利用区块链技术，打造融合区块链技术的互联网与供应链金融体系。

（5）打造基于“互联网+区块链+核心企业+票交中心”的链式金融

（6）以“技术”与“专业”统筹风险管理

二、供应链金融发展新环境

1、银行对公业务发展挑战和机遇

（1）三大挑战

（2）三大机遇

2、中小微企业融资市场困境和解决方案

（1）数字化技术助力中小微企业与银行实现信息共享

（2）疫情下，中小微企业数字化转型意识加强

（3）中小微企业融资难题“破冰之路”

3、供应链金融产业新生态

（1）银行需自建多方参与的供应链金融多方协作生态

（2）银行与核心企业合作深入行业设计个性化流程以期规模化落地

（3）银行依托物流等场景方数据，提升风控效能和深耕产业

（4）银行发力中尾部平台拓展业务边界

（5）借助底层技术服务企业为银行提供综合服务

4、优质资产的创造

（1）供应链金融业务不断升级与多方共赢

（2）供应链金融的资产分类与盈利模式

（3）供应链金融发展趋势

（4）政策支持小微企业融资及三农金融服务

（5）资金来源多元化与产业互联网化

（6）金融科技助力解决供应链金融业务难点

三、供应链金融创新模式与趋势

1、新模式与趋势

（1）产业互联网将助力供应链金融模式创新

（2）关注第二梯队行业

（3）与不同金融业态合作共同赋能供应链金融

（4）开放银行赋能建设开放式供应链金融平台

2、供应链金融主要商业模式分析

（1）传统模式：银行+核心企业

（2）综合电商平台

（3）从上海钢联看垂直 B2B 电商供应链金融的演进模式

（4）第三方供应链金融服务平台

（5）供应链金融模式案例分析

3、供应链金融的行业分布及市场空间

（1）供应链金融适合行业特征

（2）供应链金融市场空间打开

四、数字化转型下供应链金融风控体系

1、供应链金融市场大但风控难度高，缺乏内生动力布局供应链金融

2、进入大数据风控模式

3、从底层技术到上层流程全创新

4、供应链金融活动中的运营风险

（1）供应链运营风险来源

（2）供应链运营风险形态

（3）供应链风险来源、运营风险与供应链金融风险

5、供应链金融活动中的主体风险

6.建立智慧化供应链信用体系

7、智慧化供应链金融风险管理原则

（1）行为场景化

（2）资产穿透化

（3）管理精化

（4）经营预警化

（5）信息治理化

（6）声誉数字化