财富管理与营销获客

财富管理与营销获客

课程背景

后疫情时代，特别房地产的三道红线后，老百姓持有的核心资产发生变化，单纯的卖产品不能带动客户销售，特别是今年的开门红的存款考核受疫情影响，存款的考核的基数高了，是指由于经济增长回暖，导致存款新增的量变低，就是市面上，你能去寻找的钱变少了。

这样的背景下，我们该如何有效开展存款和其他产品的营销？

对于客户来说，钱放在存款里面利息太低，放在其他地方，又怕急用的时候取不出来，怎么办？ 说白了，要如何存钱客户还不明白？

对于银行方来说，存款指标在每个银行都是最重要的，但产品差异却是最小的，应该怎么开展存款营销？说白了，客户凭什么要把钱存在我们银行？

对于网点的基层管理者而言，越来越多的90后员工、管理者、客户是依靠传统的管理方法，行为管理还是思维管理？最大程度的调动员工的工作积极性

对于员工来说，如何营销客户，如何有效的触达客户，如何平衡存款和资产的关系？……

首先得让客户愿意存钱，其次得让客户愿意存在我们银行，最后得让客户把钱存好！这三个问题如何解决，依靠财富管理能力。

课程大纲

第一单元  后疫情时代的经济形势

一、学会有效的经济分析方法

        1.对经济的影响有多大

        2.股市与基金市场

        3. 房地产三道红线后对老百姓大类资产的走势

     4.老百姓持有的大类资产发生变化

     5.资管新规后无法靠高收益获取客户，客户想要的到底是什么

二、如何最大程度的调动员工的积极性，从而提升产能

      1.行为管理与思维管理

      2.NLP逻辑思维模型

      3.有效激励与制度错位

      4.找到驱动员工的内核动力

第二单元 存款提升的有效方法

1.潜力客户激活

2.中端客户提升

3.高端客户防流失

4.超高端客户转介绍

第三单元 批量客户资源分析

1.面对系统中庞大的客户群体，哪些客群能够给我带来规模效应。

2.聚焦客户的产能提升模型。

3.潜力客户激活，中端客户提升的方法。

5.高端客户转介绍才是最高的存款提升来源。

6.高净值客户触达方式与技巧

7.交叉营销与客情经营

第四单元：成功的关键—增加触达率和开口率的方式

一、产品触达

            通过什么产品触达客户才能真正有效

  贷款产品

  存款类产品

  理财类产品触达

二、活动触达

           金融产品的天然属性就决定了客户没有高频需求，

           通过触达客户的“吃、喝、玩、乐” 场景等高频需求来引流客户

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三、人员触达。

     大众客群触达

     中高端客群

               高端客户触达