理财经理基础与实务

课程主题：《理财经理基础与实务》

课程主讲：程显礼

课程设置：

一、个人理财概述

1、理财定义与范围

2、理财规划的框架与流程

3、理财哲学与行为特征

4、理财经理的职业概况、职业道德与职业准则

二、宏观经济基础

1、宏观经济的基本概念

2、宏观经济分析框架

3、货币政策与财政政策

4、不同宏观经济状况下的投资工具选择

5、消费理论与效用曲线

三、货币时间价值

1、货币时间价值的原理

2、财务计算器和EXCEL

四、理财目标管理

1、家庭生命周期与生涯规划

2、目标需求层次

3、理财目标管理方法

五、家庭财务管理

1、家庭财务报表编制

2、家庭现金流管理

3、家庭信用与负债管理

六、理财与法律

1、理财相关法律知识

2、金融法规

3、委托理财与理财监管

七、家庭税务筹划

1、我国税收制度概述

2、个人所得税法规定

3、个人所得税筹划

八、职业规划与员工福利

1、事业规划

2、创业规划

3、员工福利计划

九、居住于移民规划

1、居住规划得重要性与流程

2、购房与换房原则

3、我国得房产制度

4、房贷规划

5、移民规划

十、婚姻及子女教育金规划

1、婚姻规划

2、子女教育金规划

3、离婚事件

十一、退休规划于遗产规划

1、退休规划基础知识

2、退休规划实务操作

3、遗产规划基础知识

4、遗产规划实务操作

十二、投资规划

1、各种投资工具得特性

2、家庭资产配置策略

3、家庭投资管理方法

十三、风险管理

1、风险衡量与保险原理

2、人身风险得保额需求

3、保险产品得种类与特性

4、人生保险规划

十四、综合理财规划

1、规划前得沟通与分析

2、资产配置与目标可行性案例分析

3、特定人群得理财规划重点

4、针对特殊理财目标的规划