(微信同号)课程设计理念 (解决团队面临的问题) | 私人银行团队面临下列问题,必须选修此课程： (一)准备或已经开展家族信托业务的私行团队 (二)欠缺对家族信托的认识与相关专业知识 (三)把家族信托当成产品去营销,以高收益去吸引客户 (四)目前家族信托的签约率偏低,找不出真正的原因？ (五)不知道家族信托与财富传承如何执行与落地？ (六)不了解保险与信托之间的巧妙关系,如何工具结合？ (七)国内家族信托规划的十大经典问题解析 (八)结合保险、信托的私人银行顶级规划方案 |
课程章节 | 课程纲要 |
【第一单元】 高净值客户面对家族信托与财富传承的心魔 | 一、我还年轻,做什么财富传承规划？不急！不急！不急！ 二、小孩容易挥霍败光家业,不想哪么早把财富传承给他们？ 三、辛苦创造的财富当然要留给自己当作养老使用？ 四、财富传承很简单,立个遗嘱交待身后事不就解决了？ 五、家族信托的投资收益,还不如我事业投资创造的财富快？ 六、万一信托公司出现经营危机,我的信托财产怎么办？ 七、当我的企业急需用钱时,家族信托的资金无法取出支应？ |
【第二单元】 私人银行团队面对家族信托规划的营销心魔 | 一、家族信托规划资金门槛高,客户不愿意一次性投这么多？ 二、家族信托规划好专业,不敢在客户面前主动营销？ 三、客户认为家族信托的投资收益不高、也不确定？ 四、客户认为国外金融比较成熟、应该去设立海外信托？ 五、营销团队认为卖大额保单中收比家族信托来得高？ 六、装入家族信托后、客户可投资其他产品资金相对减少？ |
【第三单元】 民法典时代家族信託规划新思维 | 一、民法典“婚姻法”的改变对高净值客户财富的影响 (一)离婚规则的改变对高净值客户财富的冲击 (二)共同债务认定新规则对婚姻财富是利是弊 (三)财产制度调整对婚姻财产配置的变化 (四)婚姻中弱势方在财富保障中的新策略 二、民法典“继承法”的改变对高净值客户财富的影响 (一)取消“公证遗嘱效力优先”对财富传承的影响 (二)遗产范围的改变对财富继承带来的影响 (三)新继承规则增加“遗产管理人”对财富传承的影响 三、民法典实施后财富管理营销新思路 (一)增强高净值客户家族信托规划的意识 (二)结合法商的金融工具(人寿保险、保险金信托、家 族信托)成为刚需的财富传承工具 |
【第四单元】 建立家族信托三级体系架构 | 一、家族信托三级体系架构分析 二、保险金信托的基础保障功能分析 三、现金信托的家庭多元化目的分析 四、股权信托与不动产信托的家族企业永续分析 五、家庭(企业)三层规划与双重治理 |
【第五单元】 高净值客户五大类防御性资产(创造家族信托营销突破口) | 一、盘点五大类资产创造家族信托营销突破口 二、控制权资产 三、流动性资产 四、免税性资产 五、抗婚变资产 六、身价倍增资产 |
【第六单元】 《传承的风险》 第一代家庭财富怎么传? (经典案例与法商解析) | 案例一：遗嘱可以解决传承的问题吗 案例二：独生子女小丽无法继承父亲的房产 案例三：张总的12套房产如何分配给两个儿子 法商解析： 1.创造财富的目的都是为了传承 2.如何攻克继承权公证的难关 3.家族信托拥有控制权让财富传承更省心 |
【第七单元】 《婚姻的风险》 父母对子女婚姻财富的焦虑(经典案例与法商解析) | 案例：张董的烦恼～子女的婚姻风险 (一)子女婚变危机分析 (二)父母对子女财富赠与的策略 法商解析： 父母对子女的财富支持的三大方案策略： 方案一：父母对子女的【婚前财产信托规划】 方案二：父母对子女的财富支持【大额保单设计】 方案三：将保险与信托相结合【保险金信托】 |
【第八单元】 《税务的风险》 税务改革对私行客户的冲击 (经典案例与法商解析)
| 案例：张董的烦恼～资产代持的风险 (一)税务改革与金税三期的冲击 (二)公私不分与资产代持风险分析 (三)CRS全球资产交换后的冲击解析 法商解析： 1.资产代持面临的法律风险 2.人在哪里税收在哪里、钱在哪里税收在哪里 3.《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》 4.如何进行合规、合法的跨境财富传承 |
【第九单元】 《债务的风险》 留爱不留债-规避企业经营风险,避免债权人的强制执行 (经典案例与法商解析) | (一)新冠肺炎疫情造成现金流危机 (二)夫妻共同债务风险分析 (三)企业与个人债务隔离风险分析 案例一：新冠疫情对中小企业主的冲击 案例二：小马奔腾夫妻共同债务风险 法商解析： 1.企业与个人债务隔离风险分析 2.家企现金流规划的六大策略 3.夫妻共同债务最高人民法院的解释函 4.家族信托财产不得强制执行法源分析 |
【第十单元】 家族信托营销规划十大问题 (营销实战解析) | 一、信托公司破产会影响我的信托资产吗？ 二、装入家族信托的资产需要交税吗？ 三、设立信托之后急需用钱,可以从信托里拿出来吗？ 四、在海外设立家族信托,可以将国内资产装入海外信托吗？ 五、我想瞒着老婆偷偷设立家族信托可以吗？ 六、装入家族信托的资产进行投资理财,会不会赔钱呢？ 七、企业股权与不动产可以装入家族信托吗？ 八、设立信托之后,是否要向中国或外国税务机关进行CRS 申报？ 九、保险金信托是先有保险后有信托？还是先设立信托再买 保险？ 十、家族信托可以避债吗？不被债权人强制执行？ |
【第十一单元】 结合保险、信托与私人银行的财富传承营销实战
| 一、家族信托规划新思维 3W1H 二、客户发生这些情况，就需要开始规划家族信托 三、实战工具：家族(企业)财富与风险管理评估表 四、运用法税思维进行客户资产配置的调整 五、家族信托为顶层设计、保险金信托为助攻、最后促成大 额保单 |
【第十二单元】 家族信托案例情景演练 | 高净值客户最关注的四大风险，设计实战案例情景模拟，每个案例将按照客户画像、客户痛点、解决方案进行模拟实战, 直击客户内心突破销售心魔,完成家族信托规划业绩！
【实战案例】 一、中小企业主面临2020年新冠疫情冲击下,如何进行企业现金流管理、家企资产隔离、家族财富传承规划？ 二、面对二代子女结婚前后的财富赠与,该怎么进行规划？ 三、资产配置集中在不动产的客群,如何进行资产调整？ 四、国内个税改革、金税三期、CRS全球交换背景下,高净值客户如何进行税务筹划？
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线下课堂实施方式说明 (实体课堂) | 一、理论、案例、老师实战经验分享,结合当前私行高淨值客户拓展与人脉经营面临的问题,提出解决方案. 二、课堂分组讨论,学员头脑风暴进行互動交流与分析 三、情景演练,老师设计的案例,小组进行讨论与演练,将课 堂所学知识与技能,充分运用到实际工作之中. |
线上课堂实施方式说明 (直播平台) | 一、线下课程结束后,学员按照老师教授的实战方法,返回 工作岗位进行落地实操,同时收集实操遇到的困难问题 ,Peter老师于后续的线上直播平台逐一解决学员反馈 的问题. 二、线下课程结束后,Peter老师布置实战案例给学员,让学 员进行分组讨论、形成共识的解决方案、制作PPT展 示文案、Peter老师于后续的线上直播平台,将邀请优 秀学员进行案例展示,并给予点评分析. |
