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家族信托案例解析与财富传承规划技巧

主讲老师: 郑胜雄 郑胜雄

主讲师资:郑胜雄

课时安排: 1天/6小时
学习费用: 面议
课程预约: 隋老师 (微信同号)
课程简介: 在财富传承领域,家族信托是高净值人士实现财富稳健传承、风险有效隔离的重要工具。比如,香港影视大亨邵逸夫生前借助家族信托控股家族资产,其离世后家族信托基金保障家族企业运营,助力邵氏公益延续。龙光地产董事长纪海鹏通过家族信托将股份转移给女儿纪凯婷,完成平稳交接。龙湖地产吴亚军与蔡奎借家族信托,规避离婚对公司股权的冲击。我们将深度解析这些典型案例,梳理家族信托在资产隔离、税务筹划、定向传承等方面的操作要点,分享精准设定信托条款、挑选受托人等财富传承规划技巧,为您的家业长青之路提供专业指引 。
内训课程分类: 综合管理 | 人力资源 | 市场营销 | 财务税务 | 基层管理 | 中层管理 | 领导力 | 管理沟通 | 薪酬绩效 | 企业文化 | 团队管理 | 行政办公 | 公司治理 | 股权激励 | 生产管理 | 采购物流 | 项目管理 | 安全管理 | 质量管理 | 员工管理 | 班组管理 | 职业技能 | 互联网+ | 新媒体 | TTT培训 | 礼仪服务 | 商务谈判 | 演讲培训 | 宏观经济 | 趋势发展 | 金融资本 | 商业模式 | 战略运营 | 法律风险 | 沙盘模拟 | 国企改革 | 乡村振兴 | 党建培训 | 保险培训 | 银行培训 | 电信领域 | 房地产 | 国学智慧 | 心理学 | 情绪管理 | 时间管理 | 目标管理 | 客户管理 | 店长培训 | 新能源 | 数字化转型 | 工业4.0 | 电力行业 |
更新时间: 2025-06-13 11:36

课程设计理念

(解决团队面临的问题)

私人银行团队面临下列问题,必须选修此课程:

(一)准备或已经开展家族信托业务的私行团队

(二)欠缺对家族信托的认识与相关专业知识

(三)把家族信托当成产品去营销,以高收益去吸引客户

(四)目前家族信托的签约率偏低,找不出真正的原因?

(五)不知道家族信托与财富传承如何执行与落地?

(六)不了解保险与信托之间的巧妙关系,如何工具结合?

(七)国内家族信托规划的十大经典问题解析

(八)结合保险、信托的私人银行顶级规划方案

课程章节

课程纲要

第一单元

高净值客户面对家族信托与财富传承的心魔

一、我还年轻,做什么财富传承规划?不急!不急!不急!

二、小孩容易挥霍败光家业,不想哪么早把财富传承给他们?

三、辛苦创造的财富当然要留给自己当作养老使用?

四、财富传承很简单,立个遗嘱交待身后事不就解决了?

五、家族信托的投资收益,还不如我事业投资创造的财富快?

六、万一信托公司出现经营危机,我的信托财产怎么办?

七、当我的企业急需用钱时,家族信托的资金无法取出支应?

【第单元】

私人银行团队面对家族信托规划的营销心魔

一、家族信托规划资金门槛高,客户不愿意一次性投这么多?

二、家族信托规划好专业,不敢在客户面前主动营销?

三、客户认为家族信托的投资收益不高、也不确定?

四、客户认为国外金融比较成熟、应该去设立海外信托?

五、营销团队认为卖大额保单中收比家族信托来得高?

六、装入家族信托后、客户可投资其他产品资金相对减少?

【第三单元

民法典时代家族信託规划思维

一、民法典“婚姻法”的改变对高净值客户财富的影响

(一)离婚规则的改变对高净值客户财富的冲击

(二)共同债务认定新规则对婚姻财富是利是弊

(三)财产制度调整对婚姻财产配置的变化

(四)婚姻中弱势方在财富保障中的新策略

二、民法典“继承法”的改变对高净值客户财富的影响

(一)取消“公证遗嘱效力优先”对财富传承的影响

(二)遗产范围的改变对财富继承带来的影响

(三)新继承规则增加“遗产管理人”对财富传承的影响

三、民法典实施后财富管理营销新思路

(一)增强高净值客户家族信托规划的意识

(二)结合法商的金融工具(人寿保险、保险金信托、家

       族信托)成为刚需的财富传承工具

【第单元】

建立家族信托三级体架构

一、家族信托三级体系架构分析

二、保险金信托的基础保障功能分析

三、现金信托的家庭多元化目的分析

四、股权信托与不动产信托的家族企业永续分析

五、家庭(企业)三层规划与双重治理

【第单元】

高净值客户五大类防御性资产(创造家族信托营销突破口)

一、盘点五大类资产创造家族信托营销突破口

二、控制权资产

、流动性资产

、免税性资产

、抗婚变资产

、身价倍增资产

【第单元】

《传承的风险》

第一代家庭财富怎么传?

(经典案例与法商解析)

案例一:遗嘱可以解决传承问题吗                    

案例二:独生子女小丽无法继承父亲的房产

案例三:张总的12套房产如何分配给两个儿子

法商解析:

1.创造财富的目的都是为了传承

2.如何攻克继承权公证的难关

3.家族信托拥有控制权让财富传承更省心

【第单元】

《婚姻的风险》

父母对子女婚姻财富的焦虑(经典案例与法商解析)

案例:张董的烦恼~子女的婚姻风险

(一)子女婚变危机分析                                  

(二)父母对子女财富赠与的策略

法商解析:

父母对子女的财富支持的三大方案策略:

方案一:父母对子女的【婚前财产信托规划】

方案:父母对子女的财富支持【大额保单设计】

方案三:将保险与信托相结合【保险金信托】

【第单元】

《税务的风险》

税务改革对私行客户的冲击

(经典案例与法商解析)

 

案例:张董的烦恼~资产代持的风险

(一)税务改革与金税三期的冲击                                

(二)公私不分与资产代持风险分析                            

(三)CRS全球资产交换后的冲击解析

法商解析:

1.资产代持面临的法律风险

2.人在哪里税收在哪里、钱在哪里税收在哪里

3.《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》

4.如何进行合规、合法的跨境财富传承

【第单元】

《债务的风险》

留爱不留债-规避企业经营风险,避免债权人的强制执行

(经典案例与法商解析)

(一)新冠肺炎疫情造成现金流危机

(二)夫妻共同债务险分析                                

()企业与个人债务隔离风险分析

案例一:新冠疫情对中小企业主的冲击

案例二:小马奔腾夫妻共同债务风险

法商解析:

1.企业与个人债务隔离风险分析

2.家企现金流规划的六大策略

3.夫妻共同债务最高人民法院的解释函

4.家族信托财产不得强制执行法源分析

【第单元】

家族信托营销规划十大问题

(营销实战解析)

一、信托公司破产会影响我的信托资产吗?

二、装入家族信托的资产需要交税吗?

三、设立信托之后急需用钱,可以从信托里拿出来吗?

四、在海外设立家族信托,可以将国内资产装入海外信托吗?

五、我想瞒着老婆偷偷设立家族信托可以吗?

六、装入家族信托的资产进行投资理财,会不会赔钱呢?

七、企业股权与不动产可以装入家族信托吗?

八、设立信托之后,是否要向中国或外国税务机关进行CRS

申报?

九、保险金信托是先有保险后有信托?还是先设立信托再买

保险?

十、家族信托可以避债吗?不被债权人强制执行?

【第十一单元】

结合保险、信托与私人银行的财富传承营销实战

 

一、家族信托规划新思维 3W1H

二、客户发生这些情况,就需要开始规划家族信托

三、实战工具:家族(企业)财富与风险管理评估表

四、运用法税思维进行客户资产配置的调整

五、家族信托为顶层设计、保险金信托为助攻、最后促成大

额保单

十二单元

家族信托案例情景演练

高净值客户最关注的大风险,设计实战案例情景模拟,每个案例将按照客户画像、客户痛点、解决方案进行模拟实战, 直击客户内心突破销售心魔,完成家族信托规划业绩

 

【实战案例】

一、中小企业主面临2020年新冠疫情冲击下,如何进行企业现金流管理、家企资产隔离、家族财富传承规划?

二、面对二代子女结婚前后的财富赠与,该怎么进行规划?

三、资产配置集中在不动产的客群,如何进行资产调整?

四、国内个税改革、金税三期、CRS全球交换背景下,高净值客户如何进行税务筹划?

 

 

线下课堂实施方式说明

(实体课堂)

一、理论、案例、老师实战经验分享,结合当前私行高淨值客户拓展与人脉经营面临的问题,提出解决方案.

二、课堂分组讨论,学员头脑风暴进行互動交流与分析

三、情景演练,老师设计的案例,小组进行讨论与演练,将课

    堂所学知识与技能,充分运用到实际工作之中.

线课堂实施方式说明

(直播平台)

一、线下课程结束后,学员按照老师教授的实战方法,返回

   工作岗位进行落地实操,同时收集实操遇到的困难问题

,Peter老师于后续的线上直播平台逐一解决学员反馈

的问题.

二、线下课程结束后,Peter老师布置实战案例给学员,让学

员进行分组讨论、形成共识的解决方案、制作PPT展

示文案、Peter老师于后续的线上直播平台,将邀请优

学员进行案例展示,并给予点评分析.


 
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