供应链金融创新与风控

课程背景：

为充分发挥供应链金融价值，需要供应链参与方创新供应链模式并有效管控供应链金融风险，以确保在风险可控的基础上持续健康的应用供应链金融助力企业发展。本课程主要涵盖供应链金融交易模式、应用场景、模式创新与风险管控并结合行业最佳实践对供应链金融全方位解析。

课程收益：

● 评估企业盈利能力与资金效率

● 理解供应链金融参与方核心能力

● 构建供应链金融产品线

● 创新供应链金融模式

● 提升供应链金融风控能力

● 借鉴标杆企业供应链金融创新与风控模式

课程时间：1天，6小时

课程对象：供应链运营、财务管理、中高层管理者及金融系统专业人士

课程方式：系统讲解、案例分享、分组研讨、问答互动、情景演练、提炼总结等多种方式结合

课程大纲：

第一讲：提升供应链资金效率与回报

一、供应链运营绩效对资金效率与回报影响
1. 现金循环天数(CCC)

2. 资产回报率(ROA)

3. 净资产收益率(ROE)

模型工具：CCC、ROA、ROE、杜邦模型

最佳实践：标杆企业应用产业互联网思维创新盈利模式

二、评估供应链运营绩效水平

1. 流动性比率

2. 周转比率

3. 收益率

4. 成长性

案例研讨：如何通过解读财务报表评估企业运营绩效与经营状况？

第二讲：搭建供应链金融产品体系

一、供应链金融内涵与特点

1. 供应链金融内涵

2. 供应链金融产生原因

3. 供应链金融特点

二、供应链金融产品体系

1. 端到端供应链金融产品线

2. 九大供应链金融产品

参考资料：国内供应链金融产品业务占比

三、供应链金融生态系统

1. 供应链金融参与主体

2. 供应链金融参与主体的核心能力

3. 合作型供应链金融产品分润分析

分析研讨：结合公司业务评估适合公司开展的供应链金融产品

第三讲：创新供应链金融模式

一、“二合一”供应链金融模式

1. 核心企业与资金提供方合二为一

2. 金融科技服务与资金提供方合二为一

案例分享：标杆企业实施战略融资扩展核心供应商的产能

案例分享：供应链金融服务商提供动态折扣解决中小企业融资问题

二、“二加一”供应链金融模式

1. “核心企业+金融科技服务”+资金提供方

2. “生态组织+金融科技服务”+资金提供方

案例分享：标杆企业实施应收账款可拆可赎可延期模式解决多级供应商融资问题

案例分享：标杆企业推行基于区块链技术的反向保理业务

案例分享：标杆企业实施产业链云平台破局行业上下游厂商融资难问题

三、“三加一”供应链金融模式
1. “金融科技+资金提供+物流服务”+供应链参与方

2. “金融科技+核心企业+物流服务”+资金提供方

3. “金融科技+核心企业+物流服务”+金融供应链

案例分享：标杆企业利用平台技术与资源优势提供预付款融资

案例分享：标杆企业利用供应链运营能力为供应链参与方提供全产业链融资服务

案例分享：标杆企业有效整合供应链金融与金融供应链完善供应链金融方案

第四讲：管控供应链金融风险

一、识别供应链金融风险

1. 供应链外生风险

2. 供应链内生风险

3. 供应链主体风险

二、建立供应链金融风控体系

1. 主体信用评级

2. 债项信用评级

三、遵守供应链风控原则

1. 业务闭合化

2. 交易信息化

3. 收入自偿化

4. 管理精细化

5. 资产穿透化

6. 声誉数字化

案例分享：标杆企业应用大数据分析评估并监控供应链金融风险