个人投资与理财专题课程

《个人投资与理财专题课程》                                                 

一、培训目标

通过对基本的个人理财知识，专项理财规划和综合理财规划的学习，了解理财的一些基本思维方法和理财规划的方法。目的是培养证券从业人员从客户财富管理或理财规划的角度来对证券市场和产品进行思考。

二、 课程大纲

(一)   个人理财概述

1.         引言：三个案例

2.         什么是个人理财

3.         个人理财规划目的

4.         个人理财计划的制定步骤

5.         个人理财规划服务流程

6.         个人理财业务的概念和分类

7.         个人理财的发展

8.         个人理财业务的影响因素

9.         专业人员在个人理财规划各阶段中所起的作用

国内外个人理财业务中有关理财机构、从业资格的基本情况

(二)   个人理财基础

1.         生命周期与个人理财规划

2.         理财价值观

3.         客户的风险属性

4.         货币的时间价值与利率的相关计算

5.         理论和市场有效性

6.         资本配置与产品组合

7.         个人生命周期、理财特征与金融营销

l  目标并进法与目标顺序法

8.         个人或家庭财务报表分析

l  指标分析方法

l  财富公式

(三)   理财规划

1.         居住规划

2.         家庭教育规划

3.         退休养老规划

4.         风险管理和保险规划

5.         个人税务筹划

6.         投资规划

全生涯规划与专项规划的概念