供应链金融的业务发展现状、风险分析及案例解读

一、课程说明

随着企业竞争的激烈,供应链管理已经成为企业提高核心竞争力的重要手段。

与之相对应，如何深刻理解各类企业的运营特点,根据各类企业的具体需求，为其量身定做供应链金融产品，已经成为各家商业银行的竞争焦点。

究其原因。首先，商业银行通过供应链金融手段的运用，可以实现对核心企业的风险控制,从而实现对产业链的风险把控。其次，商业银行通过对核心企业优质信誉的把控，为其上下游提供金融服务，在一定程度上规避风险的同时，也为企业提供了供应链整合服务。

而企业借助供应链金融这一金融工具，也能够做到信息流、物流、资金流的整合,从而大大提升自身的供应链运行效益。实现银企双方的“双赢”。

但是，近期爆发了诸多供应链金融的风险案例及欺诈案件，对供应链金融的操作及风险控制提出了更高的要求。有鉴于此，本课程对供应链金融的业务发展现状、风险分析及案例解读进行了深度解析。本课程对商业银行开展供应链金融业务并有效把控风险具有一定的现实意义。

二、课程大纲：

一、概述

1、供应链金融释义

2、供应链金融对于企业的现实价值

3、供应链金融对于商业银行的现实价值

二、供应链金融操作模式分类分析

三、供应链金融核心要素解析

四、基于核心企业风险评估的供应链金融要点解析

五、 核心企业的风险评估

1、核心企业的风险评估要点

2、商业模式

3、供应链运行特点

4、供应链管理模式

5、综合实力评估

6、风险要点分析

7、风险防范措施

8、综合评价

9、核心企业分类分析

10、不同行业核心企业的判断标准

11、核心企业的风险管控方式

六、以核心企业为风险主体的供应链金融运作模式分析

1、风险防范模式

连带责任保证模式、回购担保模式、差额补足模式

2、核心企业的风险补偿机制分析

七、保理业务的起源

1、应收账款管理

2、供应链融资

八、保理业务的操作模式

1、应收账款分析与管理

2、应收账款管理增值服务

3、核心企业管理

4、其他

九、保理业务的风险审查与风险控制要点

1、业务背景

2、交易各方

3、核心企业

4、现金流与物流

5、风险点与针对性解决措施

6、其他

十、保理业务的目标市场与针对性营销

1、应收账款的市场挖掘

2、应收账款盘活与资产互换

3、保理业务与金融同业合作的合作方式与合作空间

4、保理业务的新兴领域

电子商务、物流金融

十一、供应链金融法律风险及案例分析

十二、供应链金融典型风险案例解析

1、青岛交通银行“5亿违法放贷案”

2、承兴国际供应链金融诈骗案

3、闽兴医药供应链金融诈骗案

4、ST华业供应链金融诈骗案

5、民生银行通谋虚伪案

6、华夏银行南昌分行与TCL子公司翰林汇纠纷案

三、 供应链金融领域授课经历：

唐琪老师曾为招商银行杭州分行、中国银行江苏省分行、江南银行、宣城邮储、甘肃邮储等机构提供贸易融资操作实务专题培训，并得到客户的一致认同。